こんにちは。NISA SCHOOL 永松 龍一郎（Udemy認定講師）です。
本記事は、AI搭載ロボアドバイザー フォリオ・ロボプロ（ROBOPRO）を最大限に活用して、資産運用したい方に向け、フォリオ・ロボプロを活用する上で知っておきたい情報をまとめています。
「ロボアドバイザー」とは、投資家自身が面倒な銘柄選定や売買をすることなく、運用会社に投資判断と運用を一任するサービスです。
フォリオ・ロボプロでは、10万円と少額から利用でき、従来のロボアドバイザーとは異なり、AIによるマーケットデータを活用し、長期に加え短期パフォーマンス向上も目指したロボアドバイザーです。
フォリオ・ロボプロの活用にあたり、以下のことを知っておきましょう。
- フォリオ・ロボプロの特長
- フォリオ・ロボプロのポートフォリオとリターン実績
- フォリオ・ロボプロと他のロボアドバイザーの比較
- フォリオ・ロボプロの口座開設方法と手数料
- フォリオ・ロボプロのキャンペーン
- フォリオ・ロボプロの評判・口コミ
それぞれについて、見ていきましょう。
フォリオ・ロボプロは、AIによるマーケットデータを活用し、長期に加え短期パフォーマンス向上も目指したロボアドバイザーです。
プロ仕様のAIを搭載しているにも関わらず、手数料は1%（税抜）とリーズナブル！
まずは、ロボプロで資産運用するメリットをチェック！
- フォリオ・ロボプロの特長
- フォリオ・ロボプロのポートフォリオとリターン実績
- フォリオ・ロボプロと他のロボアドバイザーの比較
- フォリオ・ロボプロの口座開設方法と手数料
- フォリオ・ロボプロのキャンペーン
- フォリオ・ロボプロの評判・口コミ
フォリオ・ロボプロの特長
ロボプロは、10万円と少額から利用でき、AIによるマーケットデータを活用し、長期に加え短期パフォーマンス向上も目指したロボアドバイザーです。
運営会社は、株式会社FOLIOです。2015年12月に設立され、個人及び金融機関向けに、金融サービスを提供しています。
ロボプロのサービスは、2020年1月から開始されました。
ロボプロは、以下3点に特長があるサービスです。
- プロ向け「マーケット予測AI」をロボアドバイザーに搭載
- 運用はすべてお任せ可能で、スマホで完結
- AI技術利用でも、手数料は1%とリーズナブル
詳しくは、「フォリオ・ロボプロ（FOLIO ROBO PRO）とは？3つの特長を解説」をご覧ください。
2020年11月19日に、新機能「臨時リバランス」がロボプロに搭載されました。
ロボプロでは、1ヶ月に1回、定期リバランスが行われています。
一般的にリバランスは、最初に投資した時点のポートフォリオに比率を調整することを言いますが、ロボプロでは市場の環境に合わせて、その時点で最適と考えられるポートフォリオにリバランスされています。
今回搭載された「臨時リバランス」は、定期リバランスとは別に、急激な変動を伴う市場の変化に適応した機能です。
どのように機能するかは、「ロボプロ新機能「臨時リバランス」搭載でリターン最大化なるか？」で詳しくまとめいますのでご覧ください。
フォリオ・ロボプロのポートフォリオとリターン実績
ロボプロの投資対象は、全世界で、国際分散投資されています。
次の5資産（9種類のETF）に分散投資されています。
- 株式：米国株、先進国株（日本や欧州）、新興国株
- 債券：米国債券、新興国債券、ハイイールド債券
- 不動産：米国リート
- コモディティ：金
- 現金
株式は、米国、欧州、日本、新興国と全世界に投資されています。
債券は、米国、新興国、ハイイールド債券です。ハイイールド債券とは、高利回りの債券です。その分リスク（価格の変動幅）も高めです。
債券には、日本や欧州が含まれていません。これは、マイナス金利の影響で、持っていてもリターン（利益）が出にくいためと考えられます。
不動産は、米国のみです。日本の不動産もリターンは良いですが、長期的に見ると人口減少なので、不向きと判断されていると考えられます。
コモディティとは、原油やガソリンといったエネルギー、金やプラチナといった貴金属、トウモロコシや大豆などの穀物に投資することを言います。
ロボプロでは、価格変動が安定的な「金」に投資されています。
また、一部を現金で保有しています。
ロボプロのAIは、これらの資産を中長期だけでなく、短期マーケット予測も考慮して毎月ポートフォリオがダイナミックに調整されています。
そのため、従来のロボアドバイザーとは異なり、特定の基本ポートフォリオはありません。
最新のロボプロのリターン（ロボプロリリース来）は、+33.54%と高パフォーマンスです。［2021.12.30時点］
最新のポートフォリオとリターン実績の詳細は、「フォリオ・ロボプロはどのくらいのリターンが得られる？実績をブログで解説」をご覧ください。
その他、特定の期間における、ロボプロのリターン分析は、以下の記事を参照ください。
・比較結果はコレ！ロボプロと投資信託、コロナ禍でのリターンはどちらが高い？（コロナショック時：2020.2）
・米国債利回り上昇で、フォリオ・ロボプロのポートフォリオはどう変化した？（米国債利回り上昇時：2021.2）
フォリオ・ロボプロと他のロボアドバイザーの比較
ロボプロとウェルスナビの比較
ロボプロ以外にも、WealthNavi（ウェルスナビ）、THEOの大手ロボアドバイザー会社の他、マネックス証券、松井証券、楽天証券もロボアドバイザーサービスを提供しています。
おそらく、あなたのファーストチョイスは、最大手のウェルスナビではないでしょうか。
ロボプロとウェルスナビのどちらがあなたに適しているかの判断する重要なポイントは、以下の通りです。
- リスク許容度を自分で選びたい、ある程度ポートフォリオを固定したい：ウェルスナビ
- 下落リスクに備えたい、短期的なパフォーマンスにも期待したい：ロボプロ
両者の比較の詳細は、「どちらを選ぶべき？ウェルスナビとフォリオ・ロボプロ」をご覧ください。
ロボプロとおまかせ投資の比較
フォリオには、ロボプロ以外に、ウェルスナビに類似したロボアドバイザー「おまかせ投資」があります。
ただし、ロボプロとおまかせ投資を両方買うことはできません。そのため、どちらを選択するかは十分に検討すべきです。
ロボプロとおまかせ投資のどちらがあなたに適しているかの判断する重要なポイントは、以下の通りです。
- リスク許容度を自分で選びたい、ある程度ポートフォリオを固定したい：ウェルスナビ
- 下落リスクに備えたい、短期的なパフォーマンスにも期待したい：ロボプロ
両者の比較の詳細は、「どちらを選ぶべき？フォリオ・おまかせ投資とロボプロ」をご覧ください。
フォリオ・ロボプロの口座開設方法と手数料
口座開設費用、口座維持費用は無料です。
入金手数料は、リアルタイム入金では無料です。各金融機関のATM
出金手数料は1回300円（税込）かかります。
その他、利用するサービスによって、手数料が異なります。
ロボアドバイザー「おまかせ投資」と「ロボプロ」は、次の通り運用手数料がかかります。
- 預り資産残高が3000万円未満：年1.0%（税抜）
- 預り資産残高が3000万円を超える部分：年0.5%（税抜）
詳しい口座開設方法は、「最新キャンペーンはコレ！FOLIO（フォリオ）ロボプロの口座開設方法」をご覧ください。
フォリオ・ロボプロのキャンペーン
ロボプロでは、不定期ではあるものの、お得なキャンペーンがあります。
対象条件は、ロボプロへの投資です。
特典は、現金プレゼントです。
対象条件は、厳しくないキャンペーン実施時は、機会を逃さないように活用しましょう。
最新のキャンペーン情報は、「最新キャンペーンはコレ！FOLIO（フォリオ）ロボプロの口座開設方法」で更新していますのでご覧ください。
フォリオ・ロボプロの評判・口コミ
ロボプロを活用するか検討しているなら、評判・口コミが気になりますよね。
調査方法は、次の3つです。
- 投資家の通算損益
- 公式ページ
- SNS
「投資家の通算損益」は、利用ユーザーの通算損益です。
当然のことながら、通算損益がプラスリターンである利用ユーザーの割合が大きいほど、投資したいと思えるでしょう。
この数値は、投資信託の共通KPIのように客観的に判断できるため、最も重要な指標と考えています。
ロボプロ投資家の通算損益は、長期運用者の99.5%がプラスリターンでした。
詳細情報、及び最新情報は、「投資家の通算損益から見る、フォリオ・ロボプロの評判を客観的に分析」をご覧ください。
以上のトピックを理解しておけば、最大限にロボプロを活用できるでしょう。
ロボプロを活用する参考になれば、幸いです。
フォリオ・ロボプロは、AIによるマーケットデータを活用し、長期に加え短期パフォーマンス向上も目指したロボアドバイザーです。
プロ仕様のAIを搭載しているにも関わらず、手数料は1%（税抜）とリーズナブル！
まずは、ロボプロで資産運用するメリットをチェック！
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