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積立NISAでひふみ投信・ひふみプラスを買うなら、どこの証券会社がお得?



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こんにちは。ご存知ように、レオスキャピタルワークスは、独立系投資信託会社の一つで、「ひふみ投信(ひふみプラス)」と「ひふみワールド(ひふみワールドプラス)」の2つの商品があります。

ひふみ投信(ひふみプラス)が、積立NISA対象です。

「ひふみ投信を、積立NISAで投資したい」と思っているなら、どこの証券会社で購入すればお得か、知っておいて損はありません。

そんなあなたのために、積立NISAでひふみ投信を最もお得に購入する方法を解説します。

「直接口座」で購入できる商品をひふみ投信、「一般の証券会社」で購入できるものをひふみプラスと呼びます。

両者は同じ値動きですので、どちらを選んでも問題ありません。

 

 

毎月積立するなら、楽天証券がベスト

「直接口座」又は「一般の証券会社」の2通りで購入できます。

一般の証券会社には、楽天証券やSBI証券などがです。最近では、投資信託の購入でポイントを貯めることができお得です。

直接口座でも、資産形成応援団というお得な制度があります。[2020.3.30時点]

ただし、他社と比較するとややお得度が下がるので、ここでは割愛します。詳しく知らいたい方は、「 レオスのひふみ投信 」で確認してください。

次の4つの証券会社をおすすめします。あなたの希望にあった方法を検討しましょう。

  1. 楽天証券
  2. SBI証券
  3. 松井証券
  4. つみき証券

 

積立NISAで、ひふみプラスに毎月積立する場合、楽天証券で購入するのが最もお得です。

楽天証券では、楽天カード(クレジットカード)で投資信託を購入でき、楽天スーパーポイントが購入金額の1%貯まります。毎月積立のみポイント対象です。

例えば、積立NISAの上限である年40万円投資した場合、40万円×1%=4000円相当が貯まります。そのポイントを、積立NISAでの投資信託の購入にあてることもできます。

仮に、20年間ひふみプラスを購入したら、4000円×20年間=8万円ものポイント還元を受け取れます。

 

一括購入したいなら、SBI証券がおすすめ

少数派ではありますが、積立NISAで一括購入する方もいます。一括購入の場合、楽天証券では、ポイントが貯まりません。

SBI証券では、投信マイレージサービスというポイント付与制度があります。こちらは、月間平均保有金額に応じて、ポイントが付与されます。

そのため、積立購入でも、一括購入でもポイントの対象です。

ポイントは、Tポイント(又はSBIポイント)で、投資信託の購入に利用できます。ただし、2020.3.30時点、特定口座でのみ利用可能です。

ひふみプラスの付与率は、次の通りです。[2020.3.30時点]

  • 1000万円未満:年0.1%
  • 1000万円以上:年0.2%

例えば、年40万円投資した場合、40万円×1%=400円相当が貯まります。楽天証券の1/10なので、還元率は少なめです。

ただし、月間保有金額に応じたポイント付与なので、積立すればするほど、付与金額が大きくなります。

仮に40万円×20年間=800万円保有時には、800万円×0.1%=8000円相当が貯まります。

 

現金で還元を受けたいなら、松井証券一択

2020.4.1から松井証券では、信託報酬の一部を現金で還元する「毎月現金還元サービス」が始まります。

保有金額に応じて、信託報酬の一部が毎月現金で戻ってきます。

ひふみプラスでは、保有金額の年0.055%と設定されています。[2020.3.30時点]

例えば、初年度40万円投資したとすれば、40万円×0.055%=220円還元されます。

SBI証券と同様に、保有金額が大きくなるほど、還元金額も大きくなります。仮に40万円×20年間=800万円保有時には、800万円×0.055%=4400円相当が戻ってきます。

ポイントではなく、現金で還元を受けたいなら、松井証券をおすすめします。

 

セゾン投信も積立購入したい場合、つみき証券が必須

ひふみプラスと、セゾン投信の両方を積立購入したい場合、つみき証券以外では購入できません。楽天証券でも、SBI証券でも、セゾン投信は購入できません。

つみき証券は、丸井グループが運営する、積立専門の証券会社です。取扱商品は、コモンズ投信、セゾン投信(2商品)、ひふみ投信の4つのみです。

つみき証券でも、エポスカード(クレジットカード)で投資信託が購入でき、エポスポイントが貯まります。

エポスポイントは、商品やAmazonギフト券に交換して利用できます。

エポスポイントは、積立年数に応じて付与率が変わります。

  • 1年目:購入金額の年0.1%
  • 2年目:年0.2%
  • 3年目:年0.3%
  • 4年目:年0.4%
  • 5年目以降:年0.5%

例えば、1年目に40万円投資した場合、 40万円×0.1%=400円相当貯まります。5年目以降なら、2000円相当貯まるので、長く投資を続けるほどお得です。

ただし、楽天証券の1/2なので、セゾン投信に投資しないなら、楽天証券の方がお得です。

 

まとめ

ひふみ投信(ひふみプラス)を購入するなら、第一選択肢として、楽天スーパーポイントが1%貯まる楽天証券がおすすめです。

また、一括投資をしたいならSBI証券、現金で還元を受けたいなら松井証券が良いです。

セゾン投信も投資したいならつみき証券を選択しましょう。

より深く、ひふみ投信を理解するなら、社長である藤野さん著書の「 投資家みたいに生きろ 将来の不安を打ち破る人生戦略 」や「 投資家が「お金」よりも大切にしていること (星海社新書) 」も併せて読んでおきましょう。

あなたが最適な方法を選ぶのに、参考になれば幸いです。

 

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