こんにちは。ご存知ように、レオスキャピタルワークスは、独立系投資信託会社の一つで、「ひふみ投信（ひふみプラス）」と「ひふみワールド（ひふみワールドプラス）」の2つの商品があります。
ひふみ投信（ひふみプラス）が、積立NISA対象です。
「ひふみ投信を、積立NISAで投資したい」と思っているなら、どこの証券会社で購入すればお得か、知っておいて損はありません。
そんなあなたのために、積立NISAでひふみ投信を最もお得に購入する方法を解説します。
「直接口座」で購入できる商品をひふみ投信、「一般の証券会社」で購入できるものをひふみプラスと呼びます。
両者は同じ値動きですので、どちらを選んでも問題ありません。
毎月積立するなら、楽天証券がベスト
「直接口座」又は「一般の証券会社」の2通りで購入できます。
一般の証券会社には、楽天証券やSBI証券などがです。最近では、投資信託の購入でポイントを貯めることができお得です。
直接口座でも、資産形成応援団というお得な制度があります。［2020.3.30時点］
ただし、他社と比較するとややお得度が下がるので、ここでは割愛します。詳しく知りたい方は、「 レオスのひふみ投信 」で確認してください。
次の4つの証券会社をおすすめします。あなたの希望にあった会社を検討しましょう。
- 楽天証券
- SBI証券
- 松井証券
- つみき証券
積立NISAで、ひふみプラスに毎月積立する場合、楽天証券で購入するのが最もお得です。
楽天証券では、楽天カード（クレジットカード）で投資信託を購入でき、楽天スーパーポイントが購入金額の1%貯まります。毎月積立のみポイント対象です。
例えば、積立NISAの上限である年40万円投資した場合、40万円×1%=4000円相当が貯まります。そのポイントを、積立NISAでの投資信託の購入にあてることもできます。
仮に、20年間ひふみプラスを購入したら、4000円×20年間=8万円ものポイント還元を受け取れます。
一括購入したいなら、SBI証券がおすすめ
少数派ではありますが、積立NISAで一括購入する方もいます。一括購入の場合、楽天証券では、ポイントが貯まりません。
SBI証券では、投信マイレージサービスというポイント付与制度があります。こちらは、月間平均保有金額に応じて、ポイントが付与されます。
そのため、積立購入でも、一括購入でもポイントの対象です。
ポイントは、Tポイント（又はSBIポイント）で、投資信託の購入に利用できます。ただし、2020.3.30時点、特定口座でのみ利用可能です。
ひふみプラスの付与率は、次の通りです。［2020.3.30時点］
- 1000万円未満：年0.1%
- 1000万円以上：年0.2%
例えば、年40万円投資した場合、40万円×1%=400円相当が貯まります。楽天証券の1/10なので、還元率は少なめです。
ただし、月間保有金額に応じたポイント付与なので、積立すればするほど、付与金額が大きくなります。
仮に40万円×20年間=800万円保有時には、800万円×0.1%=8000円相当が貯まります。
現金で還元を受けたいなら、松井証券一択
2020.4.1から松井証券では、信託報酬の一部を現金で還元する「毎月現金還元サービス」が始まりました。
保有金額に応じて、信託報酬の一部が毎月現金で戻ってきます。
ひふみプラスでは、保有金額の年0.055%と設定されています。［2020.3.30時点］
例えば、初年度40万円投資したとすれば、40万円×0.055%=220円還元されます。
SBI証券と同様に、保有金額が大きくなるほど、還元金額も大きくなります。仮に40万円×20年間=800万円保有時には、800万円×0.055%=4400円相当が戻ってきます。
ポイントではなく、現金で還元を受けたいなら、松井証券をおすすめします。
セゾン投信も積立購入したい場合、つみき証券が必須
ひふみプラスと、セゾン投信の両方を積立購入したい場合、つみき証券以外では購入できません。楽天証券でも、SBI証券でも、セゾン投信は購入できません。
つみき証券は、丸井グループが運営する、積立専門の証券会社です。取扱商品は、コモンズ投信、セゾン投信（2商品）、ひふみ投信の4つのみです。
つみき証券でも、エポスカード（クレジットカード）で投資信託が購入でき、エポスポイントが貯まります。
エポスポイントは、商品やAmazonギフト券に交換して利用できます。
エポスポイントは、積立年数に応じて付与率が変わります。
- 1年目：購入金額の年0.1%
- 2年目：年0.2%
- 3年目：年0.3%
- 4年目：年0.4%
- 5年目以降：年0.5%
例えば、1年目に40万円投資した場合、 40万円×0.1%=400円相当貯まります。5年目以降なら、2000円相当貯まるので、長く投資を続けるほどお得です。
ただし、楽天証券の1/2なので、セゾン投信に投資しないなら、楽天証券の方がお得です。
まとめ
ひふみ投信（ひふみプラス）を購入するなら、第一選択肢として、楽天カードで楽天スーパーポイントが1%貯まる楽天証券おすすめです。
また、一括投資をしたいならSBI証券、現金で還元を受けたいなら 松井証券 が良いです。
セゾン投信も投資したいならつみき証券を選択しましょう。
より深く、ひふみ投信を理解するなら、社長である藤野さん著書の「 投資家みたいに生きろ 将来の不安を打ち破る人生戦略 」や「 投資家が「お金」よりも大切にしていること (星海社新書)
」も併せて読んでおきましょう。
あなたが最適な方法を選ぶのに、参考になれば幸いです。
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