こんにちは。TECROWD（テクラウド）は、簡単に言えば、少額から経済成長率の高い新興国不動産に投資できるサービスです。
2021年1月にサービスが開始されました。
「テクラウドとはどんなサービス？」
「少額から、不動産投資で資産運用したい」
「相場に影響されにくい投資がしたい」
「ポートフォリオの拡大や分散先を考えている」
と思うなら、テクラウドを知っておいて損はありません。
そのようなあなたのために、テクラウドを始める前に必ず知っておきたいトピックスを1ページにまとめています。
- 更新履歴
- 1．テクラウドの運営会社
- 2．テクラウドの3つの特徴
- 3．テクラウドのファンドの利回り分析及び配当分析
- 4．テクラウドの評判
- 5．テクラウドの口座開設（会員登録）と手数料
- 6．テクラウドのポイントサイト及びキャンペーン
- 7．テクラウドの配当金の確定申告
- 8．その他気になること
- まとめ
更新履歴
- 全体をアップデートしました。［2024.9.16］
1．テクラウドの運営会社
まず、テクラウドのサービス内容を理解する前に、運営会社について理解しておきましょう。
運営会社は、TECRA株式会社です。
2001年5月に設立され、不動産特定共同事業、海外開発、不動産の売買、賃貸、仲介、管理等の事業を行っています。
運営会社で見るべきポイントは、信用性を担保するため、顔と名前がきちんと掲載されていることです。
責任を果たすという表れでもあります。
テクラウドでは、代表取締役社長の新野 博信 氏が掲載されています。
また、社長以外のメンバーも、運営会社HPの「役員紹介」にきちんと掲載されていました。
これらの点を踏まえ、テクラウドの信用性はOKと言えるでしょう。
［出典：テクラウド］
また、運営会社の財務状況も確認しておきたいところです。
ただし、非上場企業の場合は、開示されていない場合も多いです。その場合は、サービスの運営状況や実績を確認しましょう。
テクラウドでは、残念ながらHP上で財務状況を確認できませんでした。
サービスの実績では、後述するファンド募集到達率や実績利回りでも確認できます。
こちらを踏まえると、現時点では、テクラウドは利用しても問題ないと考えています。
2．テクラウドの3つの特徴
ここからはテクラウドのサービスを深堀していきます。
テクラウドは、不動産クラウドファンディングという分類のサービスです。
「不動産クラウドファンディング」とは、インターネットを通じて投資家から資金を集め、集めた資金をもとに不動産運用を行い、運用益や売買差益を投資家に分配する仕組みです。
元本保証ではありません。
テクラウドの特徴は、以下3点です。
- 10万円から投資可能
- 他社にはない、新興国不動産ファンドをラインナップ
- 優先劣後出資方式やマスターリース契約で、元本割れリスクを低減
それぞれについて、詳しく見ていきましょう。
簡単に理解するなら、以下の動画も参考になります。
10万円から投資可能
「不動産投資するには、大金が必要なんでしょ」と思われる方が多いですよね。
いいえ、テクラウドでは10万円と少額から不動産投資が可能です。
また、テクラウドでは、不動産投資の手間もかかりません。
通常の不動産投資では、物件調査、書類申請、物件メンテナンスなど多くの手間がかかります。
テクラウドでは、その点を運営会社TECRA（もしくは、TECRAの委託先）が実施しているため、あなたはインターネット上で物件を選ぶだけで面倒なく投資できます。
以下は、ファンドの詳細画面です。
物件情報も丁寧にまとめられています。
「概要」では、ファンドの概要やポイントがまとめられています。
「物件情報」では、不動産の詳細情報がまとめらています。土地、建物の情報、稼働状況などを確認できます。
「マーケット」では、投資国の状況がまとめられています。
「リターン」では、ファンドのスキームや配当の支払い方式（月払い or 一括払い）が詳細にまとめられています。
「リスク」では、ファンドのリスクがまとめられています。
「ファンド情報」では、運営会社TECRAや、TECRAの委託先の情報がまとめられています。
他社にはない、新興国不動産ファンドを中心にラインナップ
一般的な不動産クラウドファンディングでは、国内不動産を投資対象としています。
一方、テクラウドでは、国内だけでなく、経済成長率の高い新興国不動産を中心としてます。
テクラウドでは、投資対象国としてモンゴルを選定しています。
モンゴルは経済成長が著しく、首都ウランバートルにはモンゴルの総人口の約半数が住んでおり、マンションやオフィスビルが多く建設されています。人口増加は進み、建設需要は非常に高まっています。
建設コストと土地価格の安い新興国ながらも、不動産の所在地が、需要の高い首都の中心地（一等地）で賃料が高いため、想定利回り8%と高配当に期待できます。
「新興国不動産の品質は信頼できるのか」と思うかもしれません。
すべての対象不動産の、工程、品質の管理、監督責任は運営会社TECRAが担っており安心です。
TECRAは、50億円超の新興国不動産に対する共同開発実績があります。
また、為替変動リスクヘッジとして円建て運用が可能です。
モンゴルの通貨は、モンゴルトゥグルグです。
一般的な海外投資では、運用開始時に「円→モンゴルトゥグルグ」と現地通貨に交換して投資し、運用終了時に「モンゴルトゥグルグ→円」に換金します。
これだと為替変動の影響をマイナスに受けた場合に、利回りが低くなる可能性があります。
一方、テクラウドでは、現地の金融機関とも提携しているため、円で投資でき為替変動リスクを低減できます。
直近では、新興国不動産だけでなく、米国不動産ファンドの取扱もあります。
優先劣後出資方式やマスターリース契約で、元本割れリスクを低減
テクラウドは、元本割れリスクの低減のため、優先劣後出資方式を採用しています。
簡単に言うと、ファンド出資時に、あなた（優先出資者）と運営会社等（劣後出資者）の両者からお金を集め、収益分配や元本償還に優先順位をつける仕組みです。
劣後出資者が売却損を先に負担することになるので、仮に物件の売却価格が想定価格を下回っても、優先出資は元本割れしにくいことになります。
具体的な元本割れケースは、「テクラウドの元本割れリスクを理解していますか？」で詳しく解説していますので、ご覧ください。
また、安定的な配当を実現するため、マスターリース契約を採用しています。
マスターリース契約とは、簡単に言うと、賃料保証です。物件運用時の空室による賃料収入減に対するリスクを低減しています。
3．テクラウドのファンドの利回り分析及び配当分析
あなたが一番気になっているのは、ファンドの利回りと配当ではないでしょうか。
ここでは、想定利回りに基づく分析と、実績利回りに基づく分析を理解しておきましょう。
想定利回り分析
現時点、69ファンド募集がありました。
わかりやすいように、横軸に想定運用期間（ヶ月）、縦軸に想定利回り（%/年）を分布図にしています。
想定運用期間は3ヶ月～121ヶ月、想定利回り4.50%～11.50%で、中央値は24ヶ月で8.00%です。
安定性が高い日経平均採用銘柄のうち、最も予想利回りが高いJFEホールディングス（証券コード：5411）でも4.69%です。［2024.7.12時点］
その点を考慮しても、テクラウドの想定利回りは、非常に高いと言えます。
各ファンドについて、最小投資額である10万円投資したときの想定配当金（円）についてまとめています。
テクラウドでは、10万円投資時に、想定配当金1,750円～80,666円が期待できるようです。
| ファンド名 | 想定運用期間（ヶ月） | 想定利回り（%） | 配当金* |
| TECROWD69号ファンド Arkansas Data Center | 13 | 10.50 | 11,375 |
| TECROWD68号ファンド障がい者グループホーム「AMANEKU葛飾東金町」 | 10 | 8.50 | 7,083 |
| TECROWD67号ファンド障がい者グループホーム「AMANEKU千葉大木戸町」 | 9 | 8.00 | 6,000 |
| TECROWD66号ファンド COLOMBO INTERNATIONAL AIRPORT HOTELS | 33 | 11.45 | 31,487 |
| TECROWD65号ファンド障がい者向けグループホーム「AMANEKU千葉加曽利町」 | 9 | 8.50 | 6,375 |
| TECROWD64号ファンド障がい者向けグループホーム「AMANEKU川崎麻生」 | 12 | 8.00 | 8,000 |
| TECROWD63号ファンド COLOMBO INTERNATIONAL AIRPORT HOTELS | 35 | 10.80 | 31,500 |
| TECROWD62号ファンド COLOMBO INTERNATIONAL AIRPORT HOTELS | 36 | 10.50 | 31,500 |
| TECROWD61号 THE SECOND Chousei Beach Village | 60 | 8.50 | 42,500 |
| TECROWD60号ファンド アメリカデータセンター | 12 | 9.50 | 9,500 |
| TECROWD59号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD58号ファンドTHE SECOND PREMIUM Ito Ocean House | 12 | 10.00 | 10,000 |
| TECROWD57号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD56号ファンド障がい者向けグループホーム「AMANEKU八王子川口町」 | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD55号ファンド Texas Energy Park | 36 | 11.50 | 34,500 |
| TECROWD54号 THE SECOND nasukogen forest house | 24 | 7.00 | 14,000 |
| TECROWD53号ファンド Texas Energy Park | 36 | 11.50 | 34,500 |
| TECROWD52号ファンド障がい者向けグループホーム「AMANEKU八王子中野山王」 | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD51号ファンド障がい者向けグループホーム「AMANEKU八王子美山町」 | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD50号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 49号ファンド ZONE shinsaibashi west | 24 | 7.00 | 14,000 |
| TECROWD48号ファンド Hoimor office ／ Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD47号ファンド KHAN VILLA phase2 | 14 | 10.00 | 11,666 |
| TECROWD46号ファンド KHAN VILLA phase2 | 14 | 10.00 | 11,666 |
| TECROWD45号ファンド障がい者向けグループホーム「AMANEKU加須大門町」 | 24 | 6.50 | 13,000 |
| TECROWD44号ファンド KHAN VILLA phase2 | 14 | 10.00 | 11,666 |
| TECROWD 43号ファンド ZONE shinsaibashi west | 24 | 7.00 | 14,000 |
| TECROWD 42号ファンド ZONE shinsaibashi west | 24 | 7.00 | 14,000 |
| TECROWD41号ファンド Heiwa Residence | 24 | 10.00 | 20,000 |
| TECROWD40号ファンドNovum Kaisenova | 12 | 9.00 | 9,000 |
| TECROWD 39号ファンド セントラルパーク・イースト幕張パークタワー | 12 | 5.00 | 5,000 |
| TECROWD38号ファンドWhite House in Chaikina phase2 | 12 | 9.50 | 9,500 |
| TECROWD37号ファンドWhite House in Chaikina phase2 | 12 | 9.50 | 9,500 |
| TECROWD36号ファンド Miras Townhouse | 9 | 9.50 | 7,125 |
| TECROWD35号ファンド KHAN VILLA | 7 | 11.00 | 6,416 |
| TECROWD34号ファンド THE SECOND Kujukuri Beach House | 121 | 8.00 | 80,666 |
| TECROWD33号ファンド KHAN VILLA | 7 | 11.00 | 6,416 |
| TECROWD32号ファンド障がい者向けグループホーム「AMANEKU平塚徳延」 | 24 | 5.50 | 11,000 |
| TECROWD31号ファンド KHAN VILLA | 6 | 11.00 | 5,500 |
| TECROWD30号ファンド Three City Towers | 10 | 9.00 | 7,500 |
| TECROWD29号ファンド Three City Towers | 12 | 9.00 | 9,000 |
| TECROWD28号ファンド グリーンライフ小石川 | 24 | 4.50 | 9,000 |
| TECROWD27号ファンドWhite House in Chaikina | 8 | 10.50 | 7,000 |
| TECROWD 26号ファンドAmbassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 25号ファンドAmbassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 24号ファンド IC TOWER | 26 | 8.00 | 17,333 |
| TECROWD 23号ファンド IC TOWER | 26 | 8.00 | 17,333 |
| TECROWD 22号ファンド IC TOWER | 27 | 8.00 | 18,000 |
| TECROWD21号ファンド障がい者向けグループホーム | 4 | 7.00 | 2,333 |
| TECROWD20号ファンド障がい者向けグループホーム | 4 | 7.00 | 2,333 |
| TECROWD19号ファンド障がい者向けグループホーム | 3 | 7.00 | 1,750 |
| TECROWD 18号ファンド IC TOWER | 27 | 8.00 | 18,000 |
| TECROWD 17号ファンド セントラルパーク・イースト幕張パークタワー | 12 | 7.00 | 7,000 |
| TECROWD 16号ファンド IC TOWER | 28 | 8.00 | 18,666 |
| TECROWD 15号ファンド IC TOWER | 28 | 8.25 | 19,250 |
| TECROWD 14号ファンド IC TOWER | 29 | 8.12 | 19,623 |
| TECROWD 13号ファンド IC TOWER | 29 | 8.12 | 19,623 |
| TECROWD12号ファンド障がい者向けグループホーム | 5 | 7.00 | 2,916 |
| TECROWD 11号ファンド IC TOWER | 30 | 8.00 | 20,000 |
| TECROWD 10号ファンド 障がい者向けグループホーム | 4 | 7.00 | 2,333 |
| TECROWD 9号ファンド IC TOWER | 30 | 8.00 | 20,000 |
| TECROWD 8号ファンド 障がい者向けグループホーム | 4.5 | 11.00 | 4,125 |
| TECROWD 7号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 6号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 5号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 4号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 3号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 2号ファンド Ambassador Residence | 24 | 8.00 | 16,000 |
| TECROWD 1号ファンド Hoimor office | 24 | 8.00 | 16,000 |
| 最小 | 3 | 4.50 | 1,750 |
| 最大 | 121 | 11.50 | 80,666 |
| 中央値 | 24.0 | 8.00 | --- |
| 平均値 | 21.4 | 8.48 | --- |
*10万円投資時、小数点以下、切り捨てで算出
※その他、特別寄付プロジェクトとして「ウクライナ支援ファンド」もあります。
実績利回り分析
上記の想定利回りは、あくまでファンド募集時の「想定」です。
重要なのはファンド終了時の「実績」です。
現時点、42ファンドの運用が終了しています。
すべてのファンドで、実績利回りは想定利回りを上回っていました。
賃貸型（インカムゲイン型）では、想定利回り4.50%～8.25%に対し、実績利回りは4.50%～15.71%でした。
開発型（キャピタルゲイン型）では、想定利回り7.00%～11.00%に対し、実績利回りは7.00%～11.90%でした。
詳しい分析は、「テクラウドは怪しい？ファンドの実績利回りで判断しよう」でまとめていますのでご覧ください。
4．テクラウドの評判
テクラウドを使うか検討しているなら、評判が気になりますよね。
しかし、ネット検索で出てくるのは、個人の見解に基づく主観的な評判が多いです。
そこで、私は客観的な評判を分析するために、「ファンド募集到達率」を用いています。
「ファンド募集到達率」は、私が独自に定義した用語で、募集金額に対する応募金額の割合を指します。
この数値が、不動産クラウドファンディングの評判（人気度）を客観的に判断できるため、最も重要な指標と考えています。
現時点、66ファンドの募集が終了しています。
募集金額1,370万円～241,640万円に対し、ファンド募集到達率はすべてのファンドで100%で、非常に良好なサービスと考えられました。
過去最大ファンドは「TECROWD53号ファンド Texas Energy Park」の約24億円でしたが、100%の募集到達率でその人気度が伺えました。
詳しい分析は、「テクラウドの評判をファンド募集到達率で客観的に分析」でまとめていますのでご覧ください。
5．テクラウドの口座開設（会員登録）と手数料
テクラウドでは、会員登録費用は無料です。
出資時の振込手数料と、元本・配当金の受取手数料がかかります。
テクラウドの出資金の振込先は楽天銀行のため、あなたも楽天銀行であれば手数料は無料になります。
あなたが楽天銀行以外であれば、振込手数料の無料回数がついている銀行を利用しても良いかと思われます。
元本・配当金の受取手数料は、以下のように銀行によって異なります。
- 楽天銀行：0円（※テクラウド負担）
- 楽天銀行以外：投資家の負担
6．テクラウドのポイントサイト及びキャンペーン
テクラウドのポイントサイト
ポイ活でお得に始めたいと思いますよね。
残念ながら、現時点では、テクラウドはポイントサイト経由の特典はありませんでした。
テクラウドのキャンペーン
テクラウドでは、不定期ではありますが、お得なキャンペーンがあります。
現時点、キャンペーンはありませんでした。
過去のキャンペーン分析及び最新のキャンペーンは、「最新キャンペーンはコレ！テクラウドのお得な会員登録方法」でまとめていますのでご覧ください。
7．テクラウドの配当金の確定申告
テクラウドの配当金（分配金）は、「雑所得」となり、総合課税扱いとなります。
分配金から20.42％（所得税+復興特別所得税）の源泉徴収をした後、登録されている取引口座に振込されます。
源泉分離課税ではないため、原則ご自身で確定申告が必要です。
ただし、給与所得を1ヵ所から受けていて、給与所得・退職所得以外の所得の合計が20万円以下の方は、確定申告は不要です。
確定申告時には、会社名、会社住所、支払金額、源泉徴収額が必要です。
ログイン後、マイページの「交付書面」から確認できます。
8．その他気になること
Q1．テクラウドの会員制度とは？特典は？
テクラウドでは、運用金額に応じて、以下4つの会員クラスがあります。
- エメラルドクラス
- サファイヤクラス
- ルビークラス
- ダイヤモンドクラス
特典としては、以下の通り、先行抽選が受けられます。
テクラウドは想定利回りが高いファンドが多く、すぐに応募額に到達して投資できないということもあります。そのため、会員になると以降のファンドで優先的に投資できます。
まとめ
テクラウドは、10万円と少額から新興国不動産に投資でき、想定利回りの配当金に期待できる不動産クラウドファンディングサービスです。
不動産クラウドファンディングには、株式や債券と異なり相場がなく、日々の価格変動を追って、ハラハラする必要はありません。
そのため、相場に影響されにくい投資をしたい方には、テクラウドはおすすめです。
また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているテクラウドを利用してみてはいかがでしょうか。
その他、すでに国内不動産クラウドファンディングを利用していて、新興国不動産への分散投資に活用しても良いでしょう。
テクラウドを利用するか否かの参考になれば、幸いです。
© TECRA
