こんにちは。OwnersBook（オーナーズブック）は、不動産のプロが厳選した、不動産担保付きファンドに1万円から投資できるサービスです。
運営会社は、ロードスターインベストメンツ株式会社です。東証マザーズ上場企業である、ロードスターキャピタル株式会社の100%子会社です。
2014年にサービスが開始されました。
「少額から、資産運用したい」、「相場に影響されにくい投資がしたい」、「ポートフォリオの拡大や分散先を考えている」と思うなら、オーナーズブックを知っておいて損はありません。
そのようなあなたのために、オーナーズブックのコレだけは知っておきたい3つの特長、及びファンドの利回り分析を解説します。
オーナーズブックのコレだけは知っておきたい3つの特長
オーナーズブックは、主に融資型（貸付型）クラウドファンディングというサービスです。
「融資型クラウドファンディング」とは、資金を必要とする事業者に対し、複数の投資家が投資をしてお金を貸し出す仕組みです。
そのリターンとして、配当を受け取れます。
元本保証ではありません。
オーナーズブックの3つの特長は、以下3つです。
- 1万円と少額から投資可能
- 不動産事業ファンドを厳選ラインナップ
- 不動産担保付きで、元本割れリスクを低減
それぞれについて、詳しく見ていきましょう。
1万円と少額から投資可能
「企業に投資するには、大金が必要なんでしょ」と思いませんか。
いいえ、オーナーズブックでは1万円と少額から企業に投資が可能です。
また、オーナーズブックでは、投資の手間もかかりません。
オーナーズブックでは、営業部門や貸付管理を担う複数部署が参加し、第二種金融商品取引業協会の定める事項に従って精査を行っているため、あなたはインターネット上でファンドを選ぶだけで面倒なく投資できます。
以下は、ファンドの詳細画面です。
［出典：オーナーズブック］
募集概要、分配スケジュール・収益シミュレーションについて確認できます。
ファンドの詳細情報は、会員登録後ログインすると確認できます。
不動産事業ファンドを厳選ラインナップ
オーナーズブックでは、「貸付型ファンド」と「エクイティ型ファンド」の2種類があります。
貸付型ファンドは、お金を借りたい国内不動産事業を行う企業に対し、不動産等を担保として融資するファンドです。
融資に対する利息及び元本を、配当及び出資金返還として受け取れます。
エクイティ型ファンドは、単数または複数の特別目的会社（SPC）を経由して、不動産信託受益権や出資持分等を取得するファンドです。
物件の運用中の賃料収入や運用資産の売却による売却益を、配当として受け取れます。
オーナーズブックでは、不動産のプロが厳選した貸付型ファンドに強みのあり、募集案件が多いです。
一方、エクイティ型ファンドの募集案件は過去2件と少ないです。［2022.2.23時点］
不動産担保付きで、元本割れリスクを低減
融資型クラウドファンディングには、元本割れリスクを低減するために、担保や保証がファンドに付けられている場合があります。
オーナーズブックでは、すべての貸付型ファンドに不動産担保が付いています。
オーナーズブックのグループ会社の不動産鑑定士による実際の市場価格の精査に加え、外部の専門家による査定によって担保不動産の市場価値を正確に把握しています。
また、融資する上限はLTV（Loan to Value：不動産価格による借入金の割合）80%以下を基準としています。
例えば、不動産価格が5000万円である場合、融資する上限は5000万円×80%＝4000万円以下ということになります。
これにより、担保不動産売却時の市場変動による価格下落しても、1000万円までは余力があるということになります。
これにより、あなたの元本割れリスクを低減しています。
オーナーズブックの利回り分析
2022.2.23時点、貸付型ファンドでは、219ファンド募集がありました（投資実行済案件）。
オーナーズブックは、非常にコンスタントにファンド募集がなされており、ファンド数が多いです。
そのため、利回り分析は、直近の貸付型の50ファンドで分析しました。
利回り分布をわかりやすいように可視化していきます。
横軸に運用期間（ヶ月）、縦軸に想定利回り（%/年）をプロットしています。
各ファンドについて、運用期間（ヶ月）、想定利回り（%/年）、最低投資額である1万円投資したときの想定配当金（円）についてまとめています。
| ファンド名 | 運用期間（ヶ月） | 利回り（%） | 配当金（円） |
| 港区マンション第8号第1回 | 35 | 4.0 | 1166 |
| 武蔵野市オフィス・商業用地第1号第1回 | 25 | 4.6 | 958 |
| 港区レジデンス第2号第1回 | 25 | 4.6 | 958 |
| 目黒区戸建素地第1号第1回 | 26 | 4.6 | 996 |
| 渋谷区オフィス・商業素地第1号第1回 | 36 | 4.6 | 1380 |
| 中央区オフィス素地第1号第1回 | 25 | 4.6 | 958 |
| 墨田区オフィス・マンション第1号第1回 | 25 | 4.9 | 1020 |
| 渋谷区マンション用地第1号第1回 | 25 | 4.6 | 958 |
| 世田谷区戸建素地第1号第1回 | 25 | 4.6 | 958 |
| 中央区オフィス第2号第1回 | 29 | 5.1 | 1232 |
| 荒川区マンション第1号第1回 | 25 | 4.8 | 1000 |
| 港区新築マンション第7号第1回 | 25 | 4.6 | 958 |
| 世田谷区新築マンション第3号第1回 | 26 | 4.0 | 866 |
| 台東区レジデンス第1号第1回 | 25 | 5.1 | 1062 |
| 港区マンション第6号第1回 | 25 | 5.1 | 1062 |
| 港区マンション第5号第1回 | 25 | 5.1 | 1062 |
| 杉並区商業ビル第1号第2回 | 37 | 4.6 | 1418 |
| 新宿区オフィス第3号第1回 | 25 | 5.1 | 1062 |
| 世田谷区戸建素地第2号第1回 | 25 | 5.1 | 1062 |
| 世田谷区マンション第2号第3回 | 32 | 4.1 | 1093 |
| 新宿区商業ビル用地第1号第1回 | 25 | 4.0 | 833 |
| 新宿区商業ビル用地第2号第2回 | 37 | 4.0 | 1233 |
| 大阪市中央区ホテル素地第1号第1回 | 19 | 5.0 | 791 |
| 千代田区オフィス用地第1号第1回 | 3 | 5.3 | 132 |
| 柏市商業素地第1号第1回 | 4 | 6.7 | 223 |
| 品川区マンション素地第2号第1回 | 6 | 4.6 | 230 |
| 千代田区オフィス素地第1号第1回 | 6 | 5.0 | 250 |
| 板橋区マンション素地第1号第1回 | 5 | 5.3 | 220 |
| 板橋区レジデンス第1号第1回 | 5 | 5.5 | 229 |
| 横浜市港北区マンション第1号第1回 | 8 | 4.7 | 313 |
| 大田区レジデンス用地第2号第1回 | 8 | 4.2 | 280 |
| 渋谷区新築商業ビル第5号第1回 | 5 | 5.2 | 216 |
| 大田区オフィス第1号第1回 | 5 | 4.8 | 200 |
| 銀座オフィス・商業ビル第1号第1回 | 9 | 3.9 | 292 |
| 北区マンション第1号第1回 | 12 | 5.1 | 510 |
| 品川区マンション用地第1号第1回 | 6 | 4.2 | 210 |
| 練馬区マンション商業ビル第1号第1回 | 9 | 4.1 | 307 |
| 千代田区オフィス第5号第1回 | 6 | 4.7 | 235 |
| 新宿区商業ビル第3号第1回 | 5 | 5.0 | 208 |
| 羽村市マンション第1号第1回 | 13 | 4.3 | 465 |
| 松戸市マンション第1号第1回 | 10 | 5.5 | 458 |
| 港区オフィス第2号第1回 | 13 | 4.8 | 520 |
| 横浜市中区オフィス第1号第1回 | 14 | 3.5 | 408 |
| 東京23区商業ビル底地・区分第1号第2回 | 20 | 5.1 | 850 |
| 目黒区マンション第4号第1回 | 7 | 4.7 | 274 |
| 川口市マンション素地第1号第1回 | 12 | 4.9 | 490 |
| 渋谷区商業ビル第4号第1回 | 14 | 3.6 | 420 |
| 渋谷区マンション底地第1号第1回 | 11 | 5.3 | 485 |
| 神戸灘区マンション第1号第1回 | 14 | 5.3 | 618 |
| 千代田区オフィス第4号第1回 | 12 | 2.6 | 260 |
| min. | 3 | 2.6 | 132 |
| max. | 37 | 6.7 | 1418 |
※配当金は、小数点以下、切り捨てで算出
オーナーズブックのファンドでは、想定運用期間3ヶ月～37ヶ月、想定利回り2.6%～6.7%、想定配当金132円～1418円に期待できます。
元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%／年を踏まえると、得られるリターンはかなり大きいです。
まとめ
オーナーズブックは、1万円と少額から不動産担保付きファンドに投資でき、想定利回りの配当金に期待できる融資型クラウドファンディングサービスです。
融資型クラウドファンディングには、株式や債券と異なり相場がなく、日々の価格変動を追って、ハラハラする必要はありません。
そのため、相場に影響されにくい投資をしたい方には、オーナーズブックが最適です。
また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているオーナーズブックを利用しても良いでしょう。
オーナーズブックを利用するか否かの参考になれば、幸いです。
その他、オーナーズブックに関するトピックは、「融資型クラウドファンディング オーナーズブックの資産運用ガイド」でまとめていますので、ご覧ください。
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