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不動産クラウドファンディング ゴールドクラウドとは?特長と利回り分析

執筆者:NISA SCHOOL 永松 龍一郎(Udemy認定講師

ゴールドクラウド,特長と利回り分析

こんにちは。ゴールドクラウド(GOLD CROWD)は、1万円からプロが選定した不動産に投資できるサービスです。

運営会社は、ゴールドトラスト株式会社です。2006年9月に設立し、資産形成事業、ホテル事業、賃貸管理事業、不動産ファンド事業を行っています。

2022年7月にゴールドクラウドのサービスが開始されました。

 

「少額から、不動産投資で資産運用したい」、「相場に影響されにくい投資がしたい」、「ポートフォリオの拡大や分散先を考えている」と思うなら、ゴールドクラウドを知っておいて損はありません。

そのようなあなたのために、ゴールドクラウドのコレだけは知っておきたい3つの特長、及びファンドの利回り分析を解説します。

 

 

更新履歴

  • 利回り分析を更新しました。[2023.10.14]

 

 

ゴールドクラウドのコレだけは知っておきたい3つの特長

ゴールドクラウドは、不動産クラウドファンディングというサービスです。

「不動産クラウドファンディング」とは、インターネットを通じて投資家から資金を集め、集めた資金をもとに不動産運用を行い、運用益や売買差益を投資家に分配する仕組みです。

元本保証ではありません。

 

ゴールドクラウドの特長は、以下3つです。

  1. 1万円と少額から投資可能
  2. 賃貸マンション、分譲マンションの他、介護事業の不動産ファンドをラインナップ
  3. 優先劣後出資方式で、元本割れリスクを低減

それぞれについて、詳しく見ていきましょう。

 

1万円と少額から投資可能

「不動産投資するには、大金が必要なんでしょ」と思われる方が多いですよね。

いいえ、ゴールドクラウドでは1口1万円と少額から不動産投資が可能です。

 

また、ゴールドクラウドでは、不動産投資の手間もかかりません。

通常の不動産投資では、物件調査、書類申請、物件メンテナンスなど多くの手間がかかります。

ゴールドクラウドでは、その点を運営会社が実施しているため、あなたはインターネット上で物件を選ぶだけで面倒なく投資できます。

 

以下は、ファンドの詳細画面です。

物件情報も丁寧にまとめられています。

ゴールドクラウド,ファンド詳細情報

[出典:ゴールドクラウド]

 

「プロジェクト概要」では、ファンドのポイント、運用スケジュール、業務管理者情報がまとめられています。

「物件情報」では、投資対象の物件概要がまとめられています。

「スキーム」では、投資の流れがまとめられいます。

「リターン」は、会員登録すると確認可能です。

 

賃貸マンション、分譲マンションの他、介護事業の不動産ファンドをラインナップ

ゴールドクラウドでは、賃貸マンションや分譲マンション等の土地活用事業ファンドの他、介護事業者ゴールドエイジを応援する介護事業ファンドがラインナップされています。

今後、SDGs社会貢献関連ファンドもラインナップされる予定です。

 

優先劣後出資方式で、元本割れリスクを低減

ゴールドクラウドは、元本割れリスクの低減のため、優先劣後出資方式を採用しています。

ゴールドクラウド,優先劣後出資方式

 

簡単に言うと、得られた利益があなたに優先的に配分される仕組みです。

ゴールドクラウドでは、ファンド出資時に、あなた(優先出資者)と運営会社(劣後出資者)の両者からお金を集めています。

これにより、仮に物件の売却価格が、想定価格を下回っても元本割れしにくい体制が整っています。

元本割れがどのような場合に起きるのかは、「不動産クラウドファンディング ゴールドクラウドの元本割れリスクを解説」で詳しく解説していますので、ご覧になってください。

 

 

ゴールドクラウドの利回り分析

2023.10.14時点、8ファンド募集がありました(募集中・予定も含む)。

利回り分布をわかりやすいように可視化していきます。

横軸に運用期間(ヶ月)、縦軸に想定利回り(%/年)をプロットしています。

ゴールドクラウド,利回り分析

 

各ファンド(C:キャピタル型、I:インカム型)について、運用期間(ヶ月)、想定利回り(%/年)、1万円投資したときの想定配当金(円)についてまとめています。

ファンド名 分類 運用期間(ヶ月) 利回り(%) 配当金(円)*
介護事業応援ファンド5号(ゴールドエイジ津 高茶屋Phase3) I 12 5.36 536
介護事業応援ファンド4号(ゴールドエイジあま市 AMA) I 12 8.34 834
介護事業応援ファンド3号(ゴールドエイジ津 高茶屋Phase2) I 12 5.15 515
介護事業応援ファンド第2号(ゴールドエイジ津 高茶屋phase1) I 12 5.15 515
サ高住ゴールドエイジエフ I 12 8.26 826
高齢者住宅ファンド (Gold Life 富田316・317号室) I 12 5.15 515
分譲マンションファンド第2号(エステシア上前津603号室) I 6 5.34 267
分譲マンションファンド (エステシア上前津701号室) I 6 5.50 275
min. 6 5.15 267
max. 12 8.34 834

*配当金は、1万円投資時で、小数点以下、切り捨てで算出。

 

ゴールドクラウドでは、運用期間6ヶ月~12ヶ月、想定利回り5.15%~8.34%、想定配当金267~834円に期待できます。

元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%/年を踏まえると、得られるリターンはかなり大きいです。

 

 

まとめ

ゴールドクラウドは、1万円と少額から不動産に投資でき、想定利回りの配当金に期待できる不動産クラウドファンディングサービスです。

不動産クラウドファンディングには、株式や債券と異なり相場がなく、日々の価格変動を追って、ハラハラする必要はありません。

そのため、相場に影響されにくい投資をしたい方には、ゴールドクラウドが最適です。

また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているゴールドクラウドを利用しても良いでしょう。

ゴールドクラウドを利用するか否かの参考になれば、幸いです。

 

その他、ゴールドクラウドに関するトピックは、「不動産クラウドファンディング ゴールドクラウドの資産運用ガイド」でまとめていますので、ご覧ください。

 

 

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