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不動産クラウドファンディング わらしべとはどんなサービス?利回りは?

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こんにちは。WARASHIBE(わらしべ)は、1口1万円と少額から不動産に投資できるサービスです。

運営会社は、株式会社SATASです。1999年7月に設立された不動産会社です。

わらしべのサービスは、2019年7月からスタートしていますが、一部のユーザー限定だったようです。2020年12月から一般募集が開始されました。

 

「少額から、不動産投資を始めたい」、「相場に影響されにくい投資がしたい」、「ポートフォリオ(資産配分)の拡大や分散を考えている」と思うなら、わらしべを知っておいて損はありません。

そんなあなたのために、わらしべのコレだけは知っておきたい3つの特徴、及び利回り分析を紹介します。

 

結論から簡潔に述べます。

  • 取扱商品は、好立地条件の不動産ファンド
  • 面倒な手続きなく、1口1万円と少額から投資できる
  • 想定利回り4.5%~10.0%の分配金に期待できる

それぞれについて、詳しく見ていきましょう。

 

 

更新履歴

  • 利回り分析に「広尾 区分店舗」を追記しました。[2021.4.16]

 

取扱商品は、好立地条件の不動産ファンド

わらしべは、不動産クラウドファンディングです。

不動産クラウドファンディングとは、インターネットを通じて不特定多数の投資家から資金を集め、集めた資金をもとに不動産運用を行い、運用益や売買差益を投資家に分配する仕組みです。

元本保証ではありません。

 

一般的な投資の流れは、次の通りです。

まず、運営会社SATASが運用物件を探します。運用益や売却益を見込めそうな案件をファンドとして設定します。

対象不動産の取得代金に充てるため、あなた(優先出資者)はわらしべを通じて投資します(図①)。

その後、SATASが取得した物件を投資運用し、家賃収入を得ます。不動産の購入先が見つかった段階で、不動産の売却を行います(図②)。

あなたには、元本償還と、設定された想定利回りの配当(分配金)が支払われます(図③)。

わらしべ,投資の流れ

[出典:わらしべ]

 

ファンドの多く(一般募集前のファンドも含む)が、東京都内マンションです。

日本全体の人口は減少傾向ですが、東京都に流入する人口は増加しています。

東京都「人口の動き」の統計によると、2020.1.1時点、東京都人口総数は13,951,636人で、対前年比で+94,193人でした。年々増加傾向です。

人口が多いと、それだけマンションの入居率が高くなり、家賃収入も見込めます。また、人気の地域だと物件の価値が上昇し、売却益も得やすくなります。

わらしべでは、その点を踏まえて、東京都内マンションの案件が多く設定されていると思います。

 

不動産投資するのに、もはや大金はいらない

「不動産投資するのに、大金が必要なんでしょ」と思われる方が多いですよね。

わらしべでは1口1万円と少額から投資できます。

通常の不動産投資には、物件調査、書類申請、物件メンテナンスなど多くの手間がかかります。その点をSATASが実施しているため、あなたはネット上で物件を選ぶだけで面倒なく取引ができます。

 

物件情報も丁寧にまとめられています。

下記は、各ファンドの情報を確認できる画面です。

わらしべ,ファンド情報

 

「ファンド概要」では、ファンドの概要やポイントがまとめられています。また、周辺環境がわかる動画もあります。

「物件/エリア情報」では、不動産の詳細情報がまとめらています。土地、建物の情報、稼働状況などを確認できます。

「投資スキーム・リターン」では、ファンドのスキームや一般的なリスクがまとめられています。

 

想定利回り4.5%~12.0%の分配金に期待できる

2021.4.16時点では、5ファンド募集がありました(予定も含む、一般募集以降のもの)。

利回り分布をわかりやすいように可視化していきます。

横軸に運用期間(ヶ月)、縦軸に想定利回り(%/年)をプロットしています。

わらしべ,利回り

 

運用期間は6ヶ月~12ヶ月、想定利回りは4.5%~12.0%です。

中・高リターンのファンド案件で構成されています。

 

以下に、各ファンドの運用期間(ヶ月)、想定利回り(%/年)、最低投資額である1万円投資したときの想定分配金(円)についてまとめています。募集が新しい順に並べています。

想定分配金は225円~600円でした。

ファンド名 運用期間(ヶ月) 利回り 1万円投資時
広尾 区分店舗 12 4.5 450
練馬区 武蔵関I 6 12.0 600
神奈川県 武蔵新城I 6 10.0 500
世田谷区 経堂II 6 4.5 225
神奈川県 茅ヶ崎I 12 6.0 600

※小数点以下、切り捨てで算出

 

元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%の現代と比較すると、得られるリターンはかなり大きいです。

 

また、わらしべは、元本割れリスクの低減のため、出資時に優先・劣後出資方式を採用しています。

簡単に言うと、得られた利益があなたに優先的に配分される仕組みです。

わらしべでは、ファンド出資時に、あなた(優先出資者)と運営元(劣後出資者)の両者からお金を集めています。これにより、仮に物件売却価格が、値下がりしても元本割れしにくい体制が整っています。

 

不動産投資を少額から始めてみたい人は、わらしべに投資することを検討しても良いでしょう。

また、株式や債券と異なり、相場がありません。そのため、相場の影響を受けにくい投資と言えます。日々価格の上昇や下落を追って、ハラハラする必要はありません。

既に株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているわらしべを利用しても良いでしょう。

 

まとめ

わらしべは、1口1万円と少額から不動産に投資できるサービスです。2020年12月に一般募集がスタートしました。

現在、会員募集がされています。詳しくは、公式ページをご確認ください。

会員登録は無料です。手数料と会員登録方法についてまとめた「最新キャンペーンはコレ!WARASHIBE(わらしべ)のお得な会員登録方法」も併せて確認しておきましょう。

 

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