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2021年3月度米国株レポート|米国株のはじめの一歩に、配当株がおすすめ

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こんにちは、永松です。2020.6.22から、配当収入目的で、米国株デビューしました。

初期投資額は10万円程度から始めました。優良な配当株を選別し、20銘柄程度に投資しています。

 

2020年8月以降、米国株を始めて2ヶ月目から、配当金の支払いを受け始めました。

米国株は、日本株と違って、年4回配当が一般的であるため、チャンスが多いというメリットを実感しました。

今月も、ポートフォリオ、トータルリターン、配当実績を記録していきます。

「米国株には、どれくらいのリスクとリターンがあるのか知りたい」という方の参考になれば、幸いです。

 

 

2021年3月度の主要指数の振り返り 

2021.3.1~3.31において、各米国主要指数は、次の通りでした。

参考値として、日本株のTOPIXも記載しています。

 指数 3月1日 3月31日 リターン
NYダウ 31535.51 32981.55 4.59%
ナスダック 13588.83 13246.87 -2.52%
S&P500 3901.82 3972.89 1.82%
TOPIX 1902.48 1954.00 2.71%

 

2021年3月の米国株指数は、これまで好調であったナスダックが下落に転じました。

一方、NYダウは+4.59%と大きく伸ばしました。S&P500もプラスリターンでした。

日本株は、TOPIXが+2.71%とプラスリターンが維持されていました。

 

2021年3月度のポートフォリオ・リターン・配当実績

私の投資方針は、「高配当・高成長銘柄に分散投資し、配当金を再投資し複利成長させる」です。長期保有を前提としています。

まずは、初期投資1000ドル程度(約10万円)から始めました。

取引は、米国株手数料が無料になる(←「知らなきゃ損だった!米国株の取引手数料を無料にする2つの方法」で解説)マネックス証券をメインにし、一部取扱のない銘柄はSBI証券を使用しています。

記事内で記載したお得なキャンペーンを活用し、2020年6月下旬~7月中旬分の手数料4.16ドルのキャッシュバックを受けました。

 

3月度のポートフォリオは、2銘柄新規買付

ポートフォリオは、月刊誌「オックスフォードインカムレター(日本語版)」を参考に投資しています。

このレターでは、複利成長インカム・ポートフォリオ銘柄(A)、短期インカム・ポートフォリオ銘柄(B)、高配当重点ポートフォリオ銘柄(C)という3分類が紹介されています。

次のように定義されています。

  • (A)10年平均で、配当利回り含め12%複利での成長を期待できる銘柄
  • (B)10年以内に、利回り11%を期待できる銘柄
  • (C)AやBより高配当な収入を得ることを目的とした銘柄

 

2月は18銘柄に投資していました。詳細は、「2021年2月度米国株レポート|米国債利回り上昇は、配当株に影響なし」でまとめています。

米国株ポートフォリオ,2021年2月度

 

3月は、次のようになりました。

米国株ポートフォリオ,2021年3月度

※C-1は自身で選んだ銘柄で、クラフト・ハインツ(KHC)です。 

 

その他は、ネタバレしないように、銘柄名は伏せてセクター分類のみ記載しています。

  • E:エネルギー
  • F:ファイナンス
  • H:ヘルスケア
  • I:IT関連
  • M:原材料・素材
  • S:サービス
  • U:公益事業
  • Ind:工業
  • C:一般消費財

 

エネルギー3銘柄、ファイナンス4銘柄、ヘルスケア2銘柄、IT関連4銘柄、原材料・素材1銘柄、サービス2銘柄、公益事業2銘柄、工業1銘柄、一般消費財1銘柄です。

 

Ind-2を新規買付しました。

この銘柄は、インカムレター2021年2月号で推奨されていました。先月のレポート「2021年2月度米国株レポート|米国債利回り上昇は、配当株に影響なし」で、下落待ちと記載していました。

しかしながら、大きな下落は起きなかったため、3.3に新規買付しました。

インカムレターの推奨時の株価より、高かったため、予想利回りはやや低めです。

 

F-7を新規買付しました。

この銘柄は、インカムレターを購読すると特典として読める、「極端な配当レポート(2021年版)」で推奨された銘柄です。

極端な配当とは、今はそこまで配当利回りは良くないが、3年~5年で大きく株価も利回りも上昇する可能性がある銘柄です。(参考:オックスフォードクラブ「極端な配当」の米国株推奨銘柄に期待

私のポートフォリオでは、2019年版と2020年版レポートから4銘柄、今回2021年版から1銘柄を組み入れています。

F-7は購入までは株価が好調でしたが、直近では下落に転じています。頃合いを見て買い増し予定です。

 

私は、20銘柄中、複利成長インカム・ポートフォリオ銘柄(A)を10銘柄、高配当重点ポートフォリオ銘柄(C)を3銘柄、その他を7銘柄で構成しています。

2020年決算ベースの配当利回りは、銘柄(A)群が4.0%~8.2%、銘柄(C)群が3.6%~6.0%、その他が1.0%~13.1%です。平均配当利回り5.94%で、多くは5%以上の銘柄がで構成されています。

 

3月度の含み損益は+52.76%

3.31時点、買付総額5893.51ドルに対し、評価額9002.78ドルで割合にすると+52.76%でした。

リターン詳細は内訳は、次の通りでした。

銘柄 買付総額
(ドル)
評価額
(ドル)
リターン
E-1 186.79 220.20 17.89%
E-2 85.60 151.95 77.51%
E-3 230.78 315.00 36.49%
F-1 48.27 72.25 49.68%
F-2 56.45 72.25 27.99%
F-5 383.79 516.00 34.45%
F-7 120 106.15 -11.54%
H-1 108.18 107.46 -0.67%
H-2 267.61 325.44 21.61%
I-1 287.81 303.40 5.42%
I-2 267.35 318.53 19.14%
I-4 81.75 90.28 10.43%
I-5 307.20 468.00 52.34%
M-1 61.80 83.91 35.78%
S-1 1888.00 4200.00 122.46%
S-2 615.95 612.00 -0.64%
U-1 50.50 72.88 44.32%
U-2 397.60 478.44 20.33%
C-1 94.08 120.54 28.13%
Ind-2 354.00 368.10 3.98%
合計 5893.51 9002.78 52.76%
 

20銘柄のうち、17銘柄が3.98%~122.46%とプラスリターン、3銘柄が-11.54%~-0.64%とマイナスリターンでした。

 

「配当株は株価が上がらない」と思う方もいるかもしれませんが、そんなことはないですよ。S-1は+122.46%というリターンで中々凄いと思いませんか。 

2021年は米国債利回りの急上昇もあって、成長株の株価が乱高下しやすいように思います。

初級者の方は、含み損があると落ち込んで止めてしまう人もいます。そのため、米国株のはじめの一歩として、乱高下の少ない、優良な配当株への少額投資から始めることをおすすめします。

月間誌「オックスフォードインカムレター(日本語版)」は、優良な銘柄選びにとても参考になりますよ。

 

配当の支払いは増え続けています

累計配当額は次の通りです。

3月は15.26ドルの支払いがありました。2020年6月からの累計配当額は82.64ドルです。

米国株,配当金

年月 税引前 税引後 累計
(税引前)
2020.06 0.00 0.00 0.00
2020.07 0.36 0.28 0.36
2020.08 6.97 5.20 7.33
2020.09 2.73 1.88 10.06
2020.10 7.81 5.72 17.87
2020.11 8.09 6.01 25.96
2020.12 7.84 5.52 33.80
2021.01 17.03 12.33 50.83
2021.02 16.55 12.01 67.38
2021.03 15.26 10.75 82.64

今後の方針

2021年もインカムレター推奨銘柄の買付をベースにしていきます。

現在保有している銘柄で、一時的に下落局面があれば、積極的に買い増しする予定です。

 

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