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2020年9月度米国株レポート|始めて3ヶ月で累計配当額10ドルを超えました

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こんにちは、永松です。2020.6.22から、配当収入目的で、米国株デビューしました。

初期投資額は10万円程度から始めました。優良な配当株を選別し、20銘柄に投資しています。

 

8月以降、米国株を始めて2ヶ月目から、配当金の支払いを受け始めました。

米国株は、日本株と違って、年4回配当が一般的であるため、チャンスが多いというメリットを実感しました。

今月も、ポートフォリオ、トータルリターン、配当実績を記録していきます。

「米国株には、どれくらいのリスクとリターンがあるのか知りたい」という方の参考になれば、幸いです。

 

 

2020年9月度の主要指数の振り返り 

2020.9.1~9.30において、各米国主要指数は、次の通りでした。

参考値として、日本株のTOPIXも記載しています。

 指数 9月1日 9月30日 リターン
NYダウ 28645.66 27781.7 -3.02%
ナスダック 11939.67 11167.51 -6.47%
S&P500 3526.65 3363 -4.64%
TOPIX 1615.81 1625.49 0.60%

 

2020年9月の米国株指数は、すべてマイナスリターンでした。ナスダック<S&P500<NYダウの順にリターンが高かったです。

一方、TOPIXは9月は+0.60%とプラスリターンでした。

これまで米国株は好調でしたが、9月は全体的にマイナスでした。

 

2020年9月度のポートフォリオ・リターン・配当実績

私の投資方針は、「高配当・高成長銘柄に分散投資し、配当金を再投資し複利成長させる」です。長期保有を前提としています。

まずは、初期投資1000ドル程度(約10万円)から始めました。

取引は、米国株手数料が無料になる(←「知らなきゃ損だった!米国株の取引手数料を無料にする2つの方法」で解説)マネックス証券をメインにし、一部取扱のない銘柄はSBI証券を使用しています。

記事内で記載したお得なキャンペーンを活用し、6月下旬~7月中旬分の手数料4.16ドルのキャッシュバックを受けました。

 

9月度のポートフォリオは、8月と同じで買い増し

ポートフォリオは、月刊誌「オックスフォードインカムレター(日本語版)」を参考に投資しています。

このレターでは、複利成長インカム・ポートフォリオ銘柄(A)、短期インカム・ポートフォリオ銘柄(B)、高配当重点ポートフォリオ銘柄(C)という3分類が紹介されています。

次のように定義されています。

  • (A)10年平均で、配当利回り含め12%複利での成長を期待できる銘柄
  • (B)10年以内に、利回り11%を期待できる銘柄
  • (C)AやBより高配当な収入を得ることを目的とした銘柄

 

8月は20銘柄に投資していました。詳細は、「2020年8月度米国株レポート|続々と四半期配当が支払われ始めました」でまとめています。

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9月は次の3銘柄を追加購入しました。

  • I-2
  • S-1
  • S-2

 

買付額ベースのポートフォリオは、次の通りです。

米国株ポートフォリオ,評価額ベース

 

ネタバレしないように、銘柄名は伏せてセクター分類のみ記載しています。

  • E:エネルギー
  • F:ファイナンス
  • H:ヘルスケア
  • I:IT関連
  • M:原材料・素材
  • S:サービス
  • U:公益事業
  • Ind:工業

 

エネルギー3銘柄、ファイナンス4銘柄、ヘルスケア3銘柄、IT関連5銘柄、原材料・素材1銘柄、サービス2銘柄、公益事業1銘柄、工業1銘柄です。

 

最新号9月号では、いくつかポートフォリオの推奨が変更されていました。

E-2が売却推奨されました。

E-2は、8月号で売却株価が設定されていた銘柄です。9月にそのラインを下回ったため、売却されました。

しかしながら、私は、低単価で購入できたこと、また配当も引き続き支払われていることから、継続保有することにしました。

 

I-2が売却推奨されました。

I-2は、9月に売却株価ラインを下回ったため、売却されました。

私は、株価が大きく下落したため、追加購入をしていました。含み損はかかえていますが、コロナ禍でも必要な会社であると判断し、継続保有し単価が戻ったら売却する予定です。

 

S-1及びS-2はインカムレター内で言及されていない銘柄です。9月に株価が大きく下落したため、追加購入しました。

 

9月号では、新規銘柄として「M:原材料・素材」が推奨されていました。

こちらの銘柄の配当は、年2回が予定されています。次回の配当権利確定日まで、やや期間があるため、株価変動を見ながら、できるだけ安く購入しようと考えています。

 

私は、20銘柄中、複利成長インカム・ポートフォリオ銘柄(A)を13銘柄、高配当重点ポートフォリオ銘柄を7銘柄で構成しています。

実績ベースにおける配当利回りは、銘柄(A)群が3.0%~13.3%、銘柄(C)群が0.9%~16.6%の銘柄です。平均配当利回り6.71%で、多くは5%以上の銘柄がで構成されています。

日本株では、そうそうない利回りです。

 

9月度のリターンは+1.12%

10.1時点、買付総額1476.87ドルに対し、評価額1493.35ドルで割合にすると+1.12%でした。

リターン詳細は内訳は、次の通りでした。

銘柄 買付総額 評価額 リターン
E-1 30.40 29.20 -3.95%
E-2 85.60 79.11 -7.58%
E-3 89.90 72.07 -19.83%
F-1 48.27 46.00 -4.70%
F-2 56.45 66.10 17.09%
F-3 43.18 42.00 -2.73%
F-4 37.07 38.28 3.26%
H-1 40.90 38.00 -7.09%
H-2 99.50 88.30 -11.26%
H-3 75.45 63.83 -15.40%
I-1 59.97 57.40 -4.29%
I-2 105.59 85.68 -18.86%
I-3 45.00 39.65 -11.89%
I-4 41.25 41.47 0.53%
I-5 307.20 369.00 20.12%
M-1 41.30 42.08 1.89%
S-1 73.01 78.89 8.05%
S-2 56.88 54.30 -4.54%
U-1 50.50 59.96 18.73%
Ind-1 89.45 102.03 14.06%

 

20銘柄のうち、8銘柄が0.53%~20.12%とプラスリターン、12銘柄が-2.73%~-19.83%とマイナスリターンでした。

9月も、中々厳しい値下がりでした。ただし、分散していることもあって、トータルリターンはプラスです。

I-2は、買い増し後もさらに下落したため、-18.86%と大幅にマイナスリターンでした。将来性のあるIT関連銘柄なので、次回の決算時の回復に期待しています。

H-1~3は、ヘルスケア関連です。現在は、コロナ関連のヘルスケアが注目されがちで、通常のヘルスケア銘柄は、やや下落しています。

11月には米国大統領選もあるので、急激な株価変動が予想されます。一時的な下落方向に動けば、買い増しをしていく予定です。

 

始めて3ヶ月で、累計配当額10ドルを突破!

米国株投資を始めてから、3ヶ月しか経っていませんが、続々と配当が増えてきました。

日本株は権利確定日から、配当支払いまで数ヶ月を要しますが、米国株は1ヶ月以内には支払われます。これ、かなり良いです。

累計配当額は次の通りです。

9月は2.73ドルの支払いがありました。6月からの累計配当額は10.06ドルです。

米国株,配当金

 

今後の方針

まだ20銘柄なので、25銘柄まで拡大すべく、「オックスフォードインカムレター(日本語版)」の次号を待って、良い銘柄があれば新規購入します。

また、9月号推奨のM銘柄も観察し、下落局面で新規購入予定です。

来月もまた米国株レポートをまとめます!

 

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