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2020年8月度米国株レポート|続々と四半期配当が支払われ始めました

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こんにちは、永松です。2020.6.22から、配当収入目的で、米国株デビューしました。

初期投資額は10万円程度から始めました。7月は、優良な配当株を選別し、19銘柄に投資していまいした。まだ、ポートフォリオの構築段階です。

 

8月は、1銘柄を追加し、合計20銘柄でポートフォリオを構築しました。そして、米国株を始めて2ヶ月ですが、配当金が支払いが多くなってきました。

米国株は、日本株と違って、年4回配当が一般的であるため、チャンスが多いというメリットを実感しました。

今月も、ポートフォリオ、トータルリターン、配当実績を記録していきます。

「米国株には、どれくらいのリスクとリターンがあるのか知りたい」という方の参考になれば、幸いです。

 

 

2020年8月度の主要指数の振り返り 

2020.8.3~8.31において、各米国主要指数は、次の通りでした。

参考値として、日本株のTOPIXも記載しています。

 指数 8月3日 8月31日 リターン
NYダウ 26664.40 28430.05 6.62%
ナスダック 10902.80 11775.46 8.00%
S&P500 3294.61 3500.31 6.24%
TOPIX 1522.64 1615.81 6.12%

 

2020年8月の米国株指数は、すべてプラスリターンでした。S&P500<NYダウ<ナスダックの順に高かったです。

ナスダックは、7月には+5.81%のリターンでしたが、今月も引き続き+8.00%と成長し続けています。米国株、強い。

一方、TOPIXは7月はマイナスリターンでしたが、今月は+6.12%と高いリターンでした。

 

2020年8月度のポートフォリオ・リターン・配当実績

私の投資方針は、「高配当・高成長銘柄に分散投資し、配当金を再投資し複利成長させる」です。長期保有を前提としています。

まずは、初期投資1000ドル程度(約10万円)から始めていました。

取引は、米国株手数料が無料になる(←「知らなきゃ損だった!米国株の取引手数料を無料にする2つの方法」で解説)マネックス証券をメインにし、一部取扱のない銘柄はSBI証券を使用しています。

記事内で記載したお得なキャンペーンを活用し、6月下旬~7月中旬分の手数料4.16ドルのキャッシュバックを受けました。

 

8月度のポートフォリオは、20銘柄に拡大

ポートフォリオは、月刊誌「オックスフォードインカムレター(日本語版)」を参考に投資しています。

このレターでは、複利成長インカム・ポートフォリオ銘柄(A)、短期インカム・ポートフォリオ銘柄(B)、高配当重点ポートフォリオ銘柄(C)という3分類が紹介されています。

次のように定義されています。

  • (A)10年平均で、配当利回り含め12%複利での成長を期待できる銘柄
  • (B)10年以内に、利回り11%を期待できる銘柄
  • (C)AやBより高配当な収入を得ることを目的とした銘柄

 

7月は19銘柄に投資していました。詳細は、「2020年7月度米国株レポート|バイオ銘柄を購入し、19銘柄のポートフォリオに」でまとめています。

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8月は次の1銘柄追加し、合計20銘柄でポートフォリオを構築しました。

  • M-1

また、I-1とI-2を追加購入しました。

買付額ベースのポートフォリオは、次の通りです。

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ネタバレしないように、銘柄名は伏せてセクター分類のみ記載しています。

  • E:エネルギー
  • F:ファイナンス
  • H:ヘルスケア
  • I:IT関連
  • M:原材料・素材
  • S:サービス
  • U:公益事業
  • Ind:鉱業

エネルギー3銘柄、ファイナンス4銘柄、ヘルスケア3銘柄、IT関連5銘柄、原材料・素材1銘柄、サービス2銘柄、公益事業1銘柄、工業1銘柄です。

 

M-1は、最新号8月号(2020.8.28発刊)で、「逆張り配当術銘柄」として紹介されていました。端的に言えば、売り手サイドのアナリストが「買い」と評価していない銘柄です。

私自身でも調査して、今後も配当に期待できそうであったため、新規購入しました。

コロナ禍で各企業の業績悪化や減配、配当の一時停止となる銘柄が多くなっています。その中で、M-1は、過去に一度も減配なく、安定的に支払われていました。

 

I-1は、8月号でも引き続き、「買い」でした。株価も安定している銘柄で、高利回り株なので、少し買い増ししました。

I-2は、8月号では「買い」から、「据置」に変わっていました。8月中旬に、株価が大きく下落したため、ナンピン買いとして買い増ししました。

8月号では、売却推奨銘柄はなかったため、特に売却した銘柄はありませんでした。

 

私は、20銘柄中、複利成長インカム・ポートフォリオ銘柄(A)を13銘柄、高配当重点ポートフォリオ銘柄を7銘柄で構成しています。

実績ベースにおける配当利回りは、銘柄(A)群が3.0%~13.3%、銘柄(C)群が0.9%~16.6%の銘柄です。平均配当利回り6.71%で、多くは5%以上の銘柄がで構成されています。

日本株では、そうそうない利回りです。

 

8月度のリターンは+3.10%

9.1時点、買付総額1402.84ドルに対し、評価額1446.65ドルで割合にすると+3.10%でした。

リターン詳細は内訳は、次の通りでした。

銘柄 買付総額
(ドル)
評価額
(ドル)
リターン
E-1 30.40 31.90 4.93%
E-2 85.60 82.53 -3.59%
E-3 89.90 84.05 -6.51%
F-1 48.27 50.50 4.62%
F-2 56.45 63.04 11.67%
F-3 43.18 44.13 2.20%
F-4 37.07 39.96 7.80%
H-1 40.90 39.50 -3.42%
H-2 99.50 96.17 -3.35%
H-3 75.45 66.40 -11.99%
I-1 59.97 59.70 -0.45%
I-2 74.80 63.36 -15.29%
I-3 45.00 42.22 -6.18%
I-4 41.25 43.00 4.24%
I-5 307.20 351.98 14.58%
M-1 41.30 41.40 0.24%
S-1 46.11 43.50 -5.66%
S-2 40.81 40.81 0.00%
U-1 50.50 60.39 19.58%
Ind-1 89.45 102.11 14.15%

 

20銘柄のうち、10銘柄が0.00%~19.58%とプラスリターン、9銘柄が-0.45%~-15.29%とマイナスリターンでした。

8月発表の決算も、7月同様にやや業績が悪いものが多かったため、保有銘柄の半分はマイナスリターンです。ただし、分散していることもあって、トータルリターンはプラスです。

I-2は、買い増し後もさらに下落したため、-15.29%と大幅にマイナスリターンでした。将来性のあるIT関連銘柄なので、次回の決算時の回復に期待しています。

配当収入目的なので、キャピタルゲイン(値上がり益)は期待していません。優良な配当株と判断したものは、下落局面には、また買い増しします。

 

投資してたった2ヶ月で、続々と配当ゲット!

米国株投資を始めてから、2ヶ月しか経っていませんが、続々と配当が増えてきました。

日本株は権利確定日から、配当支払いまで数ヶ月を要しますが、米国株は1ヶ月以内には支払われます。これ、かなり良いです。

累計配当額は次の通りです。

7月は0.36ドルでしたが、8月は6.972ドルも支払いがありました。6月からの累計配当額は7.332ドルです。

米国株,配当金

 

今後の方針

まだ20銘柄なので、25銘柄まで拡大すべく、「オックスフォードインカムレター(日本語版)」の次号を待って、良い銘柄があれば新規購入します。なければ、既存銘柄の下落している銘柄を買い増し予定です。

また、今後、円/ドルの為替変動が大きいことが予想されています。103円台など、急激に円高になれば、いくらかの円資金をドル転しようと考えています。

来月もまた米国株レポートをまとめます!

 

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