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不動産クラウドファンディング TSON FUNDINGとは?特長と利回り分析を解説

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詳しくはこちらの記事をご覧ください。

執筆者:NISA SCHOOL 永松 龍一郎(Udemy認定講師

TSON FUNDING,特長と利回り分析

こんにちは。TSON FUNDING(ティーソンファンディング)は、5万円(1口1万円)と少額からプロと不動産AIが厳選した不動産に投資できるサービスです。

運営会社は、株式会社TSONです。2008年8月に設立された不動産会社です。東証TOKYO PRO Marketに上場しています(証券コード:3456)。

TSON FUNDINGのサービスは、2020年10月からスタートしています。

 

「少額から、不動産投資で資産運用したい」、「相場に影響されにくい投資がしたい」、「ポートフォリオの拡大や分散先を考えている」と思うなら、TSON FUNDINGを知っておいて損はありません。

そのようなあなたのために、TSON FUNDINGのコレだけは知っておきたい3つの特長、及びファンドの利回り分析を解説します。

 

 

 

更新履歴

  • 利回り分析に、「SMART FUND19号(愛知県清須市II)」を追加しました。[2021.11.19]

 

 

TSON FUNDINGのコレだけは知っておきたい3つの特長

TSON FUNDINGは、不動産クラウドファンディングというサービスです。

「不動産クラウドファンディング」とは、インターネットを通じて投資家から資金を集め、集めた資金をもとに不動産運用を行い、運用益や売買差益を投資家に分配する仕組みです。

元本保証ではありません。

 

TSON FUNDINGの3つの特長は、以下3つです。

  1. 5万円から投資可能
  2. 独自の不動産AIを活用したキャピタルゲイン型と、インカムゲイン重視型の2種類のファンドをラインナップ
  3. 優先劣後出資方式、全期間家賃固定型の空室保証制度で、元本割れリスクを低減

それぞれについて、詳しく見ていきましょう。

 

5万円から投資可能

「不動産投資するには、大金が必要なんでしょ」と思われる方が多いですよね。

いいえ、TSON FUNDINGでは5万円(1口1万円単位)と少額から不動産投資が可能です。

 

また、TSON FUNDINGでは、不動産投資の手間もかかりません。

通常の不動産投資では、物件調査、書類申請、物件メンテナンスなど多くの手間がかかります。

TSON FUNDINGでは、その点を運営会社TSONが実施しているため、あなたはインターネット上で物件を選ぶだけで面倒なく投資できます。

 

以下は、ファンドの詳細画面です。

物件情報も丁寧にまとめられています。

TSON FUNDING,ファンド画面

[出典:TSON FUNDING]

 

必要な情報をわかりやすくまとられたスライドが、非常に役に立ちます。まずはココをチェックしましょう。 

「プロジェクト概要」では、ファンドの特長、運用スケジュール、プロジェクトの詳細がまとめられています。

「物件情報」では、投資対象の物件概要がまとめられています。

「運用情報」では、運用状況と運用結果がまとめられいます。

 

これだけ詳細にまとめられていると、安心して投資判断を行うことができます。

 

独自の不動産AIを活用したキャピタルゲイン型と、インカムゲイン重視型の2種類のファンドをラインナップ

TSON FUNDINGでは、次の2種類のファンドから、あなたの希望に合わせ選べます。

  • キャピタルゲイン型(森林再生シリーズ、LANDシリーズ)
  • インカムゲイン重視型(SMART FUNDシリーズ)

 

「キャピタルゲイン型」は、短期で運用したい方に適しています。

森林再生シリーズは、投資対象が新築一戸建てです。運用期間は、投資対象の物件が売却されるまでの期間となり、数ヶ月~1年間が想定されています。

LANDシリーズは、投資対象が土地です。測量・境界確定・造成工事などを行い、きれいな宅地の状態にして売却し、4ヶ月~半年間が想定されています。

 

「インカムゲイン重視型」は、中長期で運用したい方に適しています。

SMART FUNDシリーズは、投資対象が新築賃貸住宅です。運用期間は、1年間~3年間が想定されています。賃料収入と最終的な売却益の双方で運用されます。

 

一般的な不動産クラウドファンディングは、インカムゲイン重視型が多いですが、TSON FUNDINGではキャピタルゲイン型のファンドも取り扱っています。

(具体的なファンドは、利回り分析のリストを参照してください。)

このキャピタルゲイン型は、運営会社の不動産の目利き(安く、良い物件を仕入れること)が重要です。

 

TSON FUNDINGでは、森林再生シリーズの物件選定に独自開発の不動産AIが活用されています。

TSON FUNDING,不動産AI

 

WEB上から収集した約300万件の不動産データを分析し、住所・希望価格・希望販売期間を入力するだけで、市場の販売動向を把握できます。

これを最大限に活用し、運用益や売却益を分配する短期償還型の堅実な資産運用が目指されています。

 

優先劣後出資方式、全期間家賃固定型の空室保証制度で、元本割れリスクを低減

TSON FUNDINGは、元本割れリスクの低減のため、優先劣後出資方式を採用しています。

TSON FUNDING,優先劣後出資方式

 

簡単に言うと、得られた利益があなたに優先的に配分される仕組みです。

TSON FUNDINGでは、ファンド出資時に、あなた(優先出資者)と運営会社(劣後出資者)の両者からお金を集めています。

これにより、仮に物件の売却価格が、想定価格を下回っても元本割れしにくい体制が整っています。

元本割れがどのような場合に起きるのかは、「不動産クラウドファンディング TSON FUNDINGの元本割れリスクを解説」で詳しく解説していますので、ご覧になってください。

 

また、安定的な配当を実現するため、全期間家賃固定型の空室保証制度を採用しています。

全期間家賃固定型の空室保証制度とは、簡単に言うと、賃料保証です。物件運用時の空室による賃料収入減に対するリスクを低減しています。

こちらは、インカムゲイン重視型に適用されています。

 

 

TSON FUNDINGの利回り分析

2021.11.19時点では、13ファンド募集がありました(募集中・予定も含む)。

利回り分布をわかりやすいように可視化していきます。

横軸に運用期間(日)、縦軸に想定利回り(%/年)をプロットしています。

TSON FUNDING,利回り分析

 

各ファンドについて、ファンド種別(C:キャピタルゲイン型、I:インカムゲイン重視型)、運用期間(日)、想定利回り(%/年)、最低投資額である5万円投資したときの想定配当金(円)についてまとめています。

ファンド名 ファンド種別 運用期間
(日)
利回り(%) 配当金(円)*
SMART FUND19号(愛知県清須市II) I 365 6.0 3000
森林再生15号(愛知県名古屋市瑞穂区) C 181 6.7 1661
SMART FUND18号(愛知県碧南市) I 365 6.0 3000
SMART FUND16号(東京都町田市) I 365 6.0 3000
森林再生14号(愛知県東海市Ⅱ) C 243 6.7 2230
森林再生13号(愛知県一宮市・北名古屋市) C 365 6.7 3350
森林再生12号(愛知県名古屋市中川区) C 184 6.7 1688
森林再生10号(愛知県名古屋市港区) C 245 6.7 2248
SMART FUND13号(愛知県稲沢市石橋) I 365 6.7 3350
森林再生9号(愛知県東海市) C 244 6.7 2239
SMART FUND11号(愛知県岡崎市) I 306 6.7 2808
SMART FUND10号(愛知県稲沢市) I 303 6.7 2780
SMART FUND8号(埼玉県さいたま市緑区) I 365 6.7 3350
min. --- 181 6.0 1661
max. --- 365 6.7 3350

*配当金は、5万円投資時で、小数点以下、切り捨てで算出。

 

TSON FUNDINGでは、運用期間181日~365日、想定利回り6.0%~6.7%、想定配当金1661円~3350円に期待できます。

元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%/年を踏まえると、得られるリターンはかなり大きいです。

 

 

まとめ

TSON FUNDINGは、5万円と少額から不動産に投資でき、想定利回りの配当金に期待できる不動産クラウドファンディングサービスです。

不動産クラウドファンディングには、株式や債券と異なり相場がなく、日々の価格変動を追って、ハラハラする必要はありません。

そのため、相場に影響されにくい投資をしたい方には、TSON FUNDINGが最適です。

また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているTSON FUNDINGを利用しても良いでしょう。

 

TSON FUNDINGを利用するか否かの参考になれば、幸いです。

その他、TSON FUNDINGに関するトピックは、「不動産クラウドファンディングTSON FUNDINGの資産運用ガイド」でまとめていますので、ご覧ください。

 

 

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