こんにちは。SBI証券idecoを始めた人のため、初期設定方法（初回ログイン、掛金配分の設定、損益の確認）をまとめています。
スムーズに設定する参考になれば幸いです。
初回ログインの方法
idecoの加入手続きが完了すると、SBI証券からIDと初期パスワードが送付されてきます。
初回ログインの手順は、次の通りです。
1．ＳＢＩ ベネフィット・システムズ株式会社にアクセスします。
2．すると、次の画面が表示されます。「加入者サイトへ ログイン」を選択します。
［出典：SBI ベネフィットシステムズ］
3．すると、次の画面が表示されます。ハガキに記載のIDと初期パスワードを入力します。
4．すると、次の画面が表示されます。取引に関する規定を一読しましょう。「ホーム画面へ」を選択します。
5．すると、次の画面が表示されます。「パスワードを変更する」を選択します。
6．すると、次の画面が表示されます。初期パスワードを変更して実行すれば初期ログイン設定は完了です。
掛金配分の設定方法
次に、掛金配分の設定をします。「毎月の掛金をどの商品に投資するか」ということです。商品は、元本保証型「定期預金」と元本変動型「投資信託」があります。
設定せずにいると、SBI証券指定の投資信託に投資されますので、ご留意ください。
すぐに決められない場合は、ひとまず元本保証型を設定しておきましょう。
掛金配分の設定方法は、次の通りです。
1．ログイン後、「掛金の配分割合」を選択します。
2．すると、次の画面が表示されます。
3．下の方に移動すると、商品一覧が表示されます。100%の割合になるように設定します。「実行」を選択します。
4．すると、次の画面が表示されます。指示内容を確認して、「実行」を選択します。
5．すると、次の画面が表示されます。重要事項の確認をします。確認して「了承する」を選択します。
6．すると、次の画面が表示されて完了です。他社からの移管金や、企業型DCからの移管金がある場合は、合わせて「移管金の配分割合を指定する」をしましょう。
損益の確認方法
ログイン後、トップページの下の方に移動すると、「現在の資産状況」画面があります。
初回拠出時は、拠出金額から口座開設費用（2829円）と口座管理費用（105円+66円）が差し引かれます。
2ヶ月目以降は、拠出金額から口座管理費用が引かれた金額が投資に回されます。
下記の画面で、「資産残高を詳しく見る」を選択します。
すると、次の画面が表示されます。上部に手数料を含めた損益が記載されています。下記の画面でいうと、-2784円、割合にすると-27.8%です。
その下には、あなたが保有している商品ごとの損益を確認できます。
下記の画面でいうと、「ひふみ年金」に投資していて、263円、割合にすると+3.8%であることを示しています。
まとめ
SBI証券idecoの初期設定方法を解説しました。
今後、操作方法等に変更あるかもしれません。その際は、公式サイトをご確認ください。
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