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SBI証券idecoの初期設定方法まとめ|初回ログイン・掛金配分の設定・損益の確認

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こんにちは。SBI証券idecoを始めた人のため、初期設定方法(初回ログイン、掛金配分の設定、損益の確認)をまとめています。

スムーズに設定する参考になれば幸いです。

 

 

初回ログインの方法

idecoの加入手続きが完了すると、SBI証券からIDと初期パスワードが送付されてきます。

初回ログインの手順は、次の通りです。

1.SBIベネフィットシステムのサイトにアクセスします。

SBI ベネフィット・システムズ株式会社 | 運営管理機関  

 

2.すると、次の画面が表示されます。「加入者サイトへ ログイン」をクリックします。

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[出典:SBI ベネフィットシステムズ]

 

3.すると、次の画面が表示されます。ハガキに記載のIDと初期パスワードを入力します。

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4.すると、次の画面が表示されます。取引に関する規定を一読しましょう。「ホーム画面へ」をクリックします。

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5.すると、次の画面が表示されます。「パスワードを変更する」をクリックします。

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6.すると、次の画面が表示されます。初期パスワードを変更して実行すれば初期ログイン設定は完了です。

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掛金配分の設定方法

次に、掛金配分の設定をします。「毎月の掛金をどの商品に投資するか」ということです。商品は、元本保証型「定期預金」と元本変動型「投資信託」があります。

設定せずにいると、SBI証券指定の投資信託に投資されますので、ご留意ください。

すぐに決められない場合は、ひとまず元本保証型を設定しておきましょう。

掛金配分の設定方法は、次の通りです。

1.ログイン後、「掛金の配分割合」をクリックします。

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2.すると、次の画面が表示されます。

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3.下の方に移動すると、商品一覧が表示されます。100%の割合になるように設定します。「実行」をクリックします。

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4.すると、次の画面が表示されます。指示内容を確認して、「実行」をクリックします。

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5.すると、次の画面が表示されます。重要事項の確認をします。確認して「了承する」をクリックします。

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6.すると、次の画面が表示されて完了です。他社からの移管金や、企業型DCからの移管金がある場合は、合わせて「移管金の配分割合を指定する」をしましょう。

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損益の確認方法

ログイン後、トップページの下の方に移動すると、「現在の資産状況」画面があります。

初回拠出時は、拠出金額から口座開設費用(2829円)と口座管理費用(105円+66円)が差し引かれます。

2ヶ月目以降は、拠出金額から口座管理費用が引かれた金額が投資に回されます。

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下記の画面で、「資産残高を詳しく見る」をクリックします。

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すると、次の画面が表示されます。上部に手数料を含めた損益が記載されています。下記の画面でいうと、-2784円、割合にすると-27.8%です。

その下には、あなたが保有している商品ごとの損益を確認できます。

下記の画面でいうと、「ひふみ年金」に投資していて、263円、割合にすると+3.8%であることを示しています。

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まとめ

SBI証券idecoの初期設定方法を解説しました。

今後、操作方法等に変更あるかもしれません。その際は、公式サイトをご確認ください。

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