【一覧】サムライ証券における商品(ファンド)はどれくらいのリターン・利回りが期待できるのか?



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こんにちは。サムライ証券をご存知でしょうか。投資銀行事業と、クラウドファンディング事業を行っている会社です。

サムライ証券で投資に興味があるけど、「どんな商品があるのか、どれくらいのリターンが得られるのか、事前に確認しておきたい」と思う方は多いです。

そんな方のため、サムライ証券における商品(ファンド)のリターン分析、をまとめています。[2019.9.11時点]

結論を先にいうと、以下です。

  • 匿名組合型:年1.8%~10%
  • 社債:年5.6%~8%

 

サムライ証券の特徴、メリットとデメリット、評判、始め方については下記の記事を参考にしてください。

>>【サムライ証券】クラウドファンディング投資の始め方|特徴・メリットとデメリット・評判をまとめます

 

 

商品は「匿名組合型」と「社債型」の2種類

匿名組合型とは、出資者(匿名組合員=私たち)が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

次ようなスキームです。

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営業者はサムライ・アセットファイナンス社(サムライ証券)が担当しています。

元本保証ではないこと、分配金も確約ではないことには留意しましょう。営業者の投資先の事業が想定通りいった場合に収益(リターン)が得られます。

ちなみに最大損失額=出資額です。出資額を超える負担はありません。

 

社債型とは、企業が資金調達を目的に、投資家に発行する債券です。日本が発行する国債みたいなものです。

次のようなスキームです。

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企業が私たちから集めた資金で事業を行います。その利息(クーポン)を私たちが受け取れます。こちらも、匿名組合型と同じく、元本保証ではありません。

 

匿名組合型のリターン分析

2019.9.11時点では、67ファンドの募集が成立していました。リターン分布をわかりやすいように可視化しました。

横軸に運用期間(ヶ月)、縦軸に想定リターン(%/年)をプロットしています。84ヶ月の1.8%のファンドのみ分布が見えづらくなるので、横軸を調整しています。

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サムライ証券の特徴として、低リターンから高リターンまで個人の好みに合わせて投資できるように、多様な商品の取り扱いがあります。

運用期間は1.5ヶ月~84ヶ月、想定リターンは年1.8%~10%まで幅広くあります。最も多く取扱があるのが、中リターンの年7%前後でした。

 

商品としては、次のようなものがあります。

  • 不動産ローンファンド
  • ビジネスローンファンド
  • 太陽光発電ローンファンド
  • 大阪デザイナーズ民泊ファンド

ファンドの貸付先名(投資先の企業)は、公開されているものとそうでないものがあります。大阪デザイナーズ民泊ファンドに関しては、楽天グループも運営に参加しています。

変わり種としては、ファンドを保有するとその会社の商品(サプリ)がもらえる特典があるものもあります。

 

以下に、各ファンドの運用期間(ヶ月)、想定リターン(%/年)、最低投資額である1万円投資したときの分配金(円)についてまとめています。リターンが小さい順に並べています。

分配金は125円~1542円でした。

ファンド名 運用
期間
リターン 1万円
投資時
トランクルーム投資1号 84 1.8 1260
日本保証不動産
ローンファンド2号
22.9 4 763
スリランカ預金ファンド
(2年満期一括型)5号
25 5 1042

スリランカ預金ファンド
(3年満期一括型)1号

37 5 1542
スリランカ預金ファンド
(3年満期一括型)3号
37 5 1542
日本保証不動産
ローンファンド1号
11.5 5 479
不動産ローンファンド14号 17.4 5 725
不動産ローンファンド13号
(貸付先R社、K社)
12 5.5 550
ヴァリアブルファンドfor5号 3 6 150
ヴァリアブルファンドforSCL5号 3 6 150
ビジネスローンファンド6号 6 6 300
不動産ローンファンド1号
(貸付先T社、K社)
6 6 300
不動産ローンファンド2号
(貸付先T社、K社)
6 6 300
不動産ローンファンド3号
(貸付先T社、K社)
6 6 300
不動産ローンファンド10号(貸付先R社、K社) 10 6.5 542
不動産ローンファンド11号(貸付先R社、K社) 10.2 6.5 553
不動産ローンファンド12号(貸付先R社、K社) 9.7 6.5 525
不動産ローンファンド15号 23.5 6.5 1273
不動産ローンファンド6号
(貸付先U社、K社)
12 6.5 650
不動産ローンファンド7号
(貸付先U社、K社)
11.3 6.5 612
不動産ローンファンド8号
(貸付先U社、K社)
10.6 6.5 574
不動産ローンファンド9号
(貸付先U社、K社)
10 6.5 542
ヴァリアブルファンドfor4号 3 7 175
ヴァリアブルファンドforSCL4号 3 7 175
仮想通貨マイニングファンド 24 7 1400
ビジネスローンファンド1号(貸付先A社、K社) 12 7 700
ビジネスローンファンド3号(貸付先A社、K社) 12 7 700
ビジネスローンファンド4号(貸付先A社、K社) 12 7 700
ビジネスローンファンド5号(貸付先A社、K社) 12 7 700
必要な時に応援
メザニンローンファンド1号
12 7 700
介護施設FC応援ファンド1号 12 7 700
大阪デザイナーズ
民泊ファンド1号
21 7 1225
大阪デザイナーズ
民泊ファンド2号
21 7 1225
大阪デザイナーズ
民泊ファンド3号
20.7 7 1208
大阪デザイナーズ
民泊ファンド4号
19.5 7 1138
大阪デザイナーズ
民泊ファンド5号
19.2 7 1120
大阪デザイナーズ
民泊ファンド6号
18.8 7 1097
大阪デザイナーズ
民泊ファンド7号
18.5 7 1079
中小企業応援ファンド
(2年満期一括型)1号
24 7 1400
不動産ローンファンド4号
(貸付先U社、K社)
11.5 7 671
ヴァリアブルファンドfor1号 3 8 200
ヴァリアブルファンドforSCL1号 3 8 200
太陽光発電ローンファンド1号 12 8 800
太陽光発電ローンファンド2号 12 8 800
太陽光発電ローンファンド3号 12 8 800
不動産担保メザニン
ローンファンド1号
18 8 1200
不動産担保メザニン
ローンファンド2号
17.5 8 1167
不動産担保メザニンローンファンド3号 17.4 8 1160
不動産担保メザニン
ローンファンド4号
17.8 8 1187
不動産担保メザニン
ローンファンド5号
17.4 8 1160
ヴァリアブルファンドfor2号 3 9 225
ヴァリアブルファンドforSCL2号 3 9 225
不動産担保メザニンローンファンド6号 11.4 9 855
ヴァリアブルファンドfor3号 3 10 250
ヴァリアブルファンドforSCL3号 3 10 250
目標利回り年率10%ファンド(不動産担保)1号 12 10 1000
目標利回り年率10%ファンド(不動産担保)2号 11 10 917
目標利回り年率10%
ファンド10号
1.5 10 125
目標利回り年率10%
ファンド1号
2.6 10 217
目標利回り年率10%
ファンド2号
2.6 10 217
目標利回り年率10%
ファンド3号
2.5 10 208
目標利回り年率10%
ファンド4号
2.5 10 208
目標利回り年率10%
ファンド5号
2.5 10 208
目標利回り年率10%
ファンド6号
2.4 10 200
目標利回り年率10%
ファンド7号
2.2 10 183
目標利回り年率10%
ファンド8号
2.1 10 175
目標利回り年率10%
ファンド9号
2 10 167

 

 

社債型のリターン分析

2019.9.11時点では、12社の債券募集が成立していました。リターン分布をわかりやすいように可視化しました。 

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運用期間は1ヶ月~24ヶ月、想定利息(クーポン)は年5.6%~8%と中リターンの商品が中心です。

債券の場合は、企業名が開示されています。

  • アフィニプロジェクト株式会社:サプメントの製造・販売
  • 合同会社TRリアルティ:トランクルームの運用
  • 株式会社プロデュースTMY:住宅用地の開発事業

アフィニに関しては、クーポンの他にサプリ自体をもらえる特典(株式投資で言う優待)がついていました。 

 

以下に、各ファンドの運用期間(ヶ月)、想定リターン(%/年)、最低投資額で投資したときの分配金(円)についてまとめています。社債に関しては、やや最低投資額が大きいです。

分配金は125円~1542円でした。

ファンド名 運用
期間
リターン 最低投資額 最低
投資額時
サプリ生活ボンド
(債券)第1回債
12 8 25万円 20000
サプリ生活ボンド
(債券)第2回債
12 8 25万円 20000
サプリ生活ボンド
(債券)第3回債
12 8 25万円 20000
サプリ生活ボンド
(債券)第4回債
12 8 5万円 4000
サプリ生活ボンド
(債券)第5回債
12 8 25万円 20000
サプリ生活ボンド
(債券)第6回債
12 8 5万円 4000
サプリ生活ボンド
(債券)第7回債
12 8 25万円 20000
ソーラーボンド
(債券)第1回債
6 6 25万円 7500
ソーラーボンド
(債券)第2回債
12 6.5 25万円 16250
トランクルーム事業
用地(債券)第1回債
24 5.6 75万円 84000
街づくり社債
第1回債
1 6.5 25万円 1354
酵素サプリボンド
(債券)第1回債
12 6 25万円 15000

 

ファンドは随時更新されています。最新情報は、公式サイトをご確認ください。

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