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【一覧】サムライ証券の商品はどれくらいの利回り・リターンが期待できる?

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ご存知のように、サムライ(samurai)証券のサムライファンドは、1口1万円からの投資型クラウドファンディングです。

ジャスダック上場企業である、SAMURAI&J PARTNERS 株式会社(株式コード:4764)の100%子会社が運営しています。

サムライ証券での投資を検討中なら、「どんな商品があるのか、どれくらいのリターン(利回り、分配金)が期待できるのか」、事前に知っておきたいですよね。

そんなあなたのために、サムライ証券の全商品のリターン分析、をまとめています。

 

リターンのみ結論を先にいうと、以下です。

  • 匿名組合型:年1.8%~10%
  • 社債:年5.6%~8%

サムライ証券を利用するか否かの参考にしていただけたら、幸いです。

 

 

更新履歴

  • 「オータムキャンペーンファンド2号」を追加しました。[2020.10.15]

 

商品は「匿名組合型」と「社債型」の2種類

匿名組合型とは、出資者(匿名組合員=私たち)が営業者の事業のために出資し、営業者がその事業より生ずる利益を出資者に分配することを約束する契約形態です。

次ようなスキームです。

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営業者はサムライ・アセットファイナンス社(サムライ証券)が担当しています。

元本保証ではないこと、分配金も確約ではないことには留意しましょう。営業者の投資先の事業が想定通りいった場合に収益(リターン)が得られます。

最大損失額=出資額であり、出資額を超える負担はありません。

 

社債型とは、企業が資金調達を目的に、投資家に発行する債券です。日本が発行する国債みたいなものです。

次のようなスキームです。

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企業が私たちから集めた資金で事業を行います。その利息(クーポン)を私たちが受け取れます。こちらも、匿名組合型と同じく、元本保証ではありません。

 

匿名組合型のリターン分析

2020.10.15時点では、103ファンドの募集がありました。リターン分布をわかりやすいように可視化しました。

横軸に運用期間(ヶ月)、縦軸に想定リターン(%/年)をプロットしています。84ヶ月の1.8%のファンドのみ分布が見えづらくなるので、横軸を調整しています。

サムライファンド,利回り


サムライ証券の特徴として、低リターンから高リターンまで個人の好みに合わせて投資できるように、多様な商品の取り扱いがあります。

運用期間は1.5ヶ月~84ヶ月、想定リターンは年1.8%~10%まで幅広くあります。

最も多く取扱があるのが、中リターンの年7%前後です。

 

商品としては、次のようなものがあります。

  • 不動産ローンファンド
  • ビジネスローンファンド
  • 太陽光発電ローンファンド
  • 大阪デザイナーズ民泊ファンド

ファンドの貸付先名(投資先の企業)は、公開と非公開のものがあります。大阪デザイナーズ民泊ファンドに関しては、楽天グループが運営しています。

変わり種としては、ファンドを保有するとその会社の商品(サプリ)がもらえる特典があるものもあります。

 

以下に、各ファンドの運用期間(ヶ月)、想定リターン(%/年)、最低投資額である1万円投資したときの想定分配金(円)についてまとめています。

想定分配金は125円~1542円でした。

ファンド名 運用期間 リターン 1万円
投資時
オータムキャンペーン
ファンド2号
(日本保証付き)*
11 7 642
オータムキャンペーン
ファンド1号
(日本保証付き)*
12 7 700
サマーキャンペーン
ファンド1号
(日本保証付き)*
12 7 700
日本保証 保証付きファンド12号 11 4.5 413
日本保証 保証付きファンド11号 24 4.5 900
日本保証 保証付きファンド10号 5 5.0 208
事業支援ファンド9号 6 7.0 350
日本保証 保証付きファンド9号 12 5.0 500
日本保証 保証付きファンド8号 12 5.0 500
事業支援ファンド8号 6 7.0 350
日本保証 保証付きファンド7号 8 5.0 333
事業支援ファンド7号 6 7.0 350
事業支援ファンド6号 6 7.0 350
日本保証 保証付きファンド6号 11 6.0 540
日本保証 保証付きファンド5号 11 6.0 540
事業支援ファンド5号 6 7.0 350
日本保証 保証付きファンド4号 12 5.0 500
事業支援ファンド4号 6 7.0 350
事業支援ファンド3号 6 7.0 350
日本保証 保証付きファンド3号* 12 5.2 520
事業支援ファンド2号* 6 7.0 350
日本保証付き上場企業グループ事業支援ファンド1号* 12 4.5 450
日本保証付き1万人突破記念キャンペーンファンド** 6 8 400
日本保証 保証付きファンド2号* 6 5 250
日本保証 保証付きファンド1号 6 5 250
日本の企業を元気に!
事業支援ファンド1号*
6 7 350
日本保証付きリニューアル
ファンド2号*
12 6 600
日本保証付きリニューアル
ファンド(二次)*
12 7 700
日本保証付きリニューアル
ファンド(一次)*
12 7 700
Jトラスト インドネシア
ファンド1号
12 4.9 490
ビジネスローン
ファンド3号(円建て)
12 4.9 490
不動産ローンファンド16号 17.7 8 1180
ビジネスローン
ファンド2号(ルピア建て)
12 8 800
ビジネスローン
ファンド1号(円建て)
12 5 500
さくらビジネスローン
ファンド1号
11.5 4 383
不動産担保メザニン
ローンファンド7号
17.5 8 1167
トランクルーム投資
1号匿名組合
84 1.8 1260
日本保証不動産ローン
ファンド2号
22.9 4 763
スリランカ預金ファンド
(2年満期一括型)5号
25 5 1042
スリランカ預金ファンド
(3年満期一括型)1号
37 5 1542
スリランカ預金ファンド
(3年満期一括型)3号
37 5 1542
日本保証不動産
ローンファンド1号
11.5 5 479
不動産ローンファンド14号 17.4 5 725
不動産ローンファンド
13号(貸付先R社、K社)
12 5.5 550
ヴァリアブルファンド
for5号
3 6 150
ヴァリアブルファンド
forSCL5号
3 6 150
ビジネスローン
ファンド6号
6 6 300
不動産ローンファンド1号
(貸付先T社、K社)
6 6 300
不動産ローンファンド2号
(貸付先T社、K社)
6 6 300
不動産ローンファンド3号
(貸付先T社、K社)
6 6 300
不動産ローンファンド10号
(貸付先R社、K社)
10 6.5 542
不動産ローンファンド11号
(貸付先R社、K社)
10.2 6.5 553
不動産ローンファンド12号
(貸付先R社、K社)
9.7 6.5 525
不動産ローンファンド15号 23.5 6.5 1273
不動産ローンファンド6号
(貸付先U社、K社)
12 6.5 650
不動産ローンファンド7号
(貸付先U社、K社)
11.3 6.5 612
不動産ローンファンド8号
(貸付先U社、K社)
10.6 6.5 574
不動産ローンファンド9号
(貸付先U社、K社)
10 6.5 542
ヴァリアブルファンド
for4号
3 7 175
ヴァリアブルファンド
forSCL4号
3 7 175
仮想通貨マイニングファンド 24 7 1400
ビジネスローンファンド
1号(貸付先A社、K社)
12 7 700
ビジネスローンファンド3号
(貸付先A社、K社)
12 7 700
ビジネスローンファンド4号
(貸付先A社、K社)
12 7 700
ビジネスローンファンド5号
(貸付先A社、K社)
12 7 700
必要な時に応援メザニン
ローンファンド1号
12 7 700
介護施設FC応援
ファンド1号
12 7 700
大阪デザイナーズ
民泊ファンド1号
21 7 1225
大阪デザイナーズ
民泊ファンド2号
21 7 1225
大阪デザイナーズ
民泊ファンド3号
20.7 7 1208
大阪デザイナーズ
民泊ファンド4号
19.5 7 1138
大阪デザイナーズ
民泊ファンド5号
19.2 7 1120
大阪デザイナーズ
民泊ファンド6号
18.8 7 1097
大阪デザイナーズ
民泊ファンド7号
18.5 7 1079
中小企業応援ファンド
(2年満期一括型)1号
24 7 1400
不動産ローンファンド
4号(貸付先U社、K社)
11.5 7 671
ヴァリアブルファンド
for1号
3 8 200
ヴァリアブルファンド
forSCL1号
3 8 200
太陽光発電ローン
ファンド1号
12 8 800
太陽光発電ローン
ファンド2号
12 8 800
太陽光発電ローン
ファンド3号
12 8 800
不動産担保メザニン
ローンファンド1号
18 8 1200
不動産担保メザニン
ローンファンド2号
17.5 8 1167
不動産担保メザニン
ローンファンド3号
17.4 8 1160
不動産担保メザニン
ローンファンド4号
17.8 8 1187
不動産担保メザニン
ローンファンド5号
17.4 8 1160
ヴァリアブルファンド
for2号
3 9 225
ヴァリアブルファンド
forSCL2号
3 9 225
不動産担保メザニン
ローンファンド6号
11.4 9 855
ヴァリアブルファンド
for3号
3 10 250
ヴァリアブルファンド
forSCL3号
3 10 250
目標利回り年率10%
ファンド(不動産担保)1号
12 10 1000
目標利回り年率10%
ファンド(不動産担保)2号
11 10 917
目標利回り年率10%
ファンド10号
1.5 10 125
目標利回り年率10%
ファンド1号
2.6 10 217
目標利回り年率10%
ファンド2号
2.6 10 217
目標利回り年率10%
ファンド3号
2.5 10 208
目標利回り年率10%
ファンド4号
2.5 10 208
目標利回り年率10%
ファンド5号
2.5 10 208
目標利回り年率10%
ファンド6号
2.4 10 200
目標利回り年率10%
ファンド7号
2.2 10 183
目標利回り年率10%
ファンド8号
2.1 10 175
目標利回り年率10%
ファンド9号
2 10 167

*:5万円からの投資のファンドです。こちらの表では、1万円あたりの分配金を記入しました。

**:10万円からの投資のファンドです。こちらの表では、1万円あたりの分配金を記入しました。

 

社債型のリターン分析

2020.1.20時点、12社の債券募集が成立していました。リターン分布をわかりやすいように可視化しました。 

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運用期間は1ヶ月~24ヶ月、想定利息(クーポン)は年5.6%~8%と中リターンの商品が中心です。

債券の場合は、企業名が開示されています。

  • アフィニプロジェクト株式会社:サプメントの製造・販売
  • 合同会社TRリアルティ:トランクルームの運用
  • 株式会社プロデュースTMY:住宅用地の開発事業

アフィニに関しては、クーポンの他にサプリ自体をもらえる特典(株式投資で言う優待)がついていました。 

 

以下に、各ファンドの運用期間(ヶ月)、想定リターン(%/年)、最低投資額で投資したときの分配金(円)についてまとめています。社債に関しては、やや最低投資額が大きいです。

分配金は1354円~84000円でした。

ファンド名 運用
期間
リターン 最低投資額 最低
投資額時
サプリ生活ボンド
(債券)第1回債
12 8 25万円 20000
サプリ生活ボンド
(債券)第2回債
12 8 25万円 20000
サプリ生活ボンド
(債券)第3回債
12 8 25万円 20000
サプリ生活ボンド
(債券)第4回債
12 8 5万円 4000
サプリ生活ボンド
(債券)第5回債
12 8 25万円 20000
サプリ生活ボンド
(債券)第6回債
12 8 5万円 4000
サプリ生活ボンド
(債券)第7回債
12 8 25万円 20000
ソーラーボンド
(債券)第1回債
6 6 25万円 7500
ソーラーボンド
(債券)第2回債
12 6.5 25万円 16250
トランクルーム事業
用地(債券)第1回債
24 5.6 75万円 84000
街づくり社債
第1回債
1 6.5 25万円 1354
酵素サプリボンド
(債券)第1回債
12 6 25万円 15000

 

まとめ

匿名組合型ファンドは、想定運用期間が1.5ヶ月~84ヶ月、想定リターンが年1.8%~10%です。最低投資額1万円時の分配金は、125円~1542円でした。

社債型ファンドは、想定運用期間が1ヶ月~24ヶ月、想定利息が年5.6%~8%です。最低投資額時の分配金は、1354円~84000円でした。

あなたの希望するリターンか判断しましょう。

社債型は全て償還済みで、サプリ生活ボンド第7回債以降は募集がありません。

以降は、匿名組合型ファンドの募集のみで、日本保証による保証付きファンドが増えています。検討中の方はSAMURAI FUNDでチェックしておきましょう。

 

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