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投資型クラウドファンディング ロケットファンドとは?特長と利回り分析を解説

執筆者:NISA SCHOOL 永松 龍一郎(@nisaschool

ロケットファンド,特長と利回り分析

こんにちは。ロケットファンド(ROCKET FUND)は、マーケティングと金融のプロが選定した企業の新規事業に10万円から投資でき、魅力的な分配金に期待できるサービスです。

運営会社は、株式会社ロケットメイカーズです。2019年に創業され、資金調達支援、物流・販路開拓支援、受託開発・プロデュース・コンサルティングを行っています。

ロケットファンドのサービスは、2021年9月に開始されました。

 

「有望な国内の新規事業に投資したい」、「ポートフォリオ(資産配分)の拡大や分散を考えている」と思うなら、ロケットファンドを知っておいて損はありません。

そのようなあなたのために、ロケットファンドのコレだけは知っておきたい3つの特長、及びファンドの利回り(目標利率)分析を解説します。

 

 

ロケットファンドのコレだけは知っておきたい3つの特長

ロケットファンドは、事業投資型クラウドファンディングというサービスです。

「事業投資型クラウドファンディング」とは、資金を必要とする事業者に対し、複数の投資家が投資をしてお金を貸し出す仕組みです。

そのリターンとして、分配金を受け取れます。

元本保証ではありません。

 

ロケットファンドの3つの特長は、以下3つです。

  1. 10万円から投資可能
  2. 魅力的な企業の新規事業ファンドをラインナップ
  3. 目標利率以上の分配金に期待できる

それぞれについて、詳しく見ていきましょう。

 

10万円から投資可能

「企業の新規事業に投資するには、大金が必要なんでしょ」と思いませんか。

いいえ、ロケットファンドでは10万円と比較的少額から企業に投資が可能です。

 

また、ロケットファンドでは、投資の手間もかかりません。

ロケットファンドでは、運営会社がプロジェクト審査、ファンド設定、モニタリング等を実施しています。

プロジェクト審査では、企業が提出する売上の見込みを書類で確認するだけでなく、「その売上見込みは本当か?」と、あらゆる角度から精度に納得がいくまで深く掘り下げて分析されています。

また、物流・販路拡大支援事業も行う運営会社が、プロジェクトに対し「もっと売れる方法があるのでは?」と製品に合わせたより良い営業チャネルの開拓をフォローしています。

モニタリングでは、計画との差異が生じた場合には素早い改善を促しています。

そのため、あなたはインターネット上でファンドを選ぶだけで面倒なく投資できます。

 

以下は、ファンドの詳細画面です。

ファンド情報が丁寧にまとめられています。

ロケットファンド,ファンド画面

[出典:ロケットファンド]

 

「ファンド情報」では、ファンド概要、事業概要(内容、売上計画、利益計画)、分配金、審査ポイント、投資家特典がまとめられています。

「ストーリー」では、借手事業者、解決を目指す課題、ビジネスモデル、プロジェクトにかける思いがまとめられています。

「お知らせ」では、ファンドに関わるお知らせがまとめられると思われます。

「ご購入者様へ」では、該当ファンド投資者向けの情報がまとめられています。

ここまで丁寧にまとめられていると、安心して投資判断に利用できます。

 

一風変わった「おしいね」というボタンが見えますか?

ロケットファンドでは、投資を検討している方は、製品やサービスの改善要望を出すことができます。

ロケットファンド,おしいねボタン

 

実際にあった事例として、「シェアサロン運営事業応援ファンド」の投資家特典は、初め、サロン優待券でした。

ただし、サロンは東京にあり、それを利用したくても行けないということがありました。そのため、サロン優待券、又はAmazonギフト券を選択できるように改善されました。

これにより、遠方の投資家でも特典を享受できるようになりました。

 

魅力的な企業の新規事業ファンドをラインナップ

ロケットファンドでは、魅力的な事業があり、株式を公開していない中小企業ファンドをラインナップしています。

これにより、投資家に素晴らしい技術やアイディアを持った企業に投資できるチャンスを提供しています。

 

例えば、「シェアサロン運営事業応援ファンド」では、美容事業者向けシェア&レンタルサロン事業「オアシスリゾートスパ」に投資できます。

オアシスリゾートスパは、好立地物件において、美容事業者に1部屋単位・月契約もしくは時間契約で貸し出すサービスです。

美容事業者は、その場所を使って、エステ、リラクゼーション、ネイルなどを提供できます。

美容事業者がオアシスリゾートスパを利用するメリットは、月契約や時間契約が可能なことで、美容サロン経営における「出店ハードルの高さ」を軽減できることです。

詳しくは、「還元率10%!ロケットファンド シェアサロン運営事業応援ファンドへの投資ポイント」でまとめていますので、ご覧ください。

 

ロケットファンドでは、新規事業アイディアにあふれた中小企業の社長たちを投資家前に連れてきてくれることでしょう。

 

目標利率以上の分配金に期待できる

ロケットファンドでは、事業計画の達成度合いに応じた元本と分配金を受け取れます。

目標利率(%/年)は設定されていますが、新規事業が大きく成長すれば高い分配金に期待できます。

以下は、「シェアサロン運営事業応援ファンド」の分配金シミュレーションです。

ロケットファンド,分配金

 

本ファンドでは、一定の会計期間(運用期間)において、出資金回収売上高が5000万円に設定されいます。

売上金額<出資金回収売上高5000万円の場合、元本は毀損し、マイナスリターンとなります。

売上金額=出資金回収売上高5000万円の場合、損益がゼロになります。

売上金額>出資金回収売上高5000万円の場合、プラスリターンとなります。

本ファンドの目標値としては、売上金額5158万円時点での早期償還とし、1口10万円あたり15,835円を分配金されます。

目標利率(%/年)は、(分配金/元本)÷会計期間なので、目標値を早く達成し、早期償還(会計期間が短縮)されれば、より高い目標利率が還元される可能性があります。

このように、事業の成否がリターンに良くも悪くも影響します。

 

 

ロケットファンドのファンドの利回り(目標利率)分析

2021.10.2時点では、1ファンドが公開されています。

目標利率分布をわかりやすいように可視化していきます。

横軸に会計期間(運用期間)(ヶ月)、縦軸に目標利率(%/年)をプロットしています。

ロケットファンド,利回り分析

 

各ファンドについて、会計期間、目標利率、目標分配金(10万円投資時、計算上)をまとめています。

ファンド名 会計期間(ヶ月) 目標利率(%) 目標分配金(円)
シェアサロン運営事業応援ファンド 37 5.0 15416
min. 37 5.0 15416
max. 37 5.0 15416

※数値は切り捨て

 

ロケットファンドでは、目標利率は5.0%、目標分配金は15,416円です。

元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%/年を踏まえると、得られるリターンはかなり大きいです。

 

 

まとめ

ロケットファンドは、魅力的な企業の新規事業に10万円から投資に投資でき、目標利率の分配金に期待できる投資型クラウドファンディングサービスです。

有望な国内の新規事業に投資したいという方には、最適です。

また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、ロケットファンドを利用しても良いでしょう。

 

ロケットファンドを利用するか否かの参考になれば、幸いです。

その他、ロケットファンドに関するトピックは、「投資型クラウドファンディング ロケットファンドの資産運用ガイド」でまとめていますので、ご覧ください。

 

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ロケットファンド,公式ページロケットファンドは、マーケティングと金融のプロが選定した企業の新規事業に10万円から投資でき、目標利率5%~の分配金に期待できます。
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