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2021年1月度|FOLIOロボプロ vs WealthNavi・可変型投信のリターン比較

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こんにちは。FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)を毎週分析している永松です。

ご存知のように、ロボプロは、AI技術が搭載された他社にはないロボアドバイザーです。2020年1月から、運用がスタートしています。

 

「ロボアドを始めたいけど、ロボプロにするか、WealthNaviにするか悩んでいる」、「資産管理のため、ロボプロにするか、投資信託にするか悩んでいる」と思っていませんか。

そんなあなたのため、毎月、ロボプロ vs WealthNavi・可変型投信*のリターン比較をレポートにまとめています。

*:資産配分を市場環境に応じて、変動させるファンド(ファンドマネージャーがロボプロで言うAIのような存在)

ロボプロを始めるか否かの参考になれば、幸いです。

 

 

2021年1月度のマーケットの振り返り

まずは、ロボプロが投資対象である6種類のETFについて、1月度のリターンの推移を見てみましょう。

資産分類 銘柄コード 1.4 1.29 騰落率
新興国株 VWO 50.34 51.68 2.66%
ハイイールド債 HYG 87.12 86.97 -0.17%
先進国株 VEA 47.48 46.87 -1.28%
GLD 182.33 172.61 -5.33%
米国株 VTI 191.87 193.99 1.10%
米国債券 BND 88.07 87.43 -0.73%

※単位:USD 

 

特筆すべき点としては、「金」の下落が-5.33%とやや大きかったです。

直近6ヶ月のチャートは、以下の通りでした。[2021.2.17基点]

コロナショック後、有事の金と言わんばかりに価格が上昇していましたが、最近では、やや下落傾向にあります。

ロボプロ,2021年1月度,金

[出典:Google Finance]

 

その他の資産については、-1.28%~2.66%とそこまで大きな変動は見られませんでした。

 

2021年1月度のロボプロのリターン

2021.1末時点のロボプロのリターンは、以下の通りでした。

  • 直近1ヶ月:2.23%
  • 直近3ヶ月:6.87%
  • 直近6ヶ月:5.66%
  • 直近1年:データなし**

※詳細は、公式ページの「2021年1月 FOLIOのロボアドバイザー運用実績」を参照。

**:2月度から、運用期間が1年を超えるので、データが出てくるはずです。

 

1月度は、先ほど説明したように、マーケットに大きな変動もなかったためか、2.23%と小幅なプラスリターンでした。

 

運用開始(2020.1.15)から2021年1月末までのチャートは次の通りでした。

年率換算では、15.73%と大幅なプラスリターンとなっています。

ロボプロ,チャート

[出典:FOLIO]

 

2021年1月度のロボプロ vs WealthNavi・可変型投信のリターン比較

ロボプロの比較対象は、同じくETFを投資対象とするロボアドバイザーWealthNavi、可変型投信として「投資のソムリエ」と「ピクテ・クアトロ」とします。

可変型投信は、私の独断で、下落相場に強く、パフォーマンスや信頼性が高いファンドを選んでいます。

WealthNaviは上昇相場時に、可変型投信は下落相場時に比較するのが良いと考えています。

 

運用手数料(税抜)は、以下の通りです。[2021.2.17時点]

  • ロボプロ:1.0%
  • WealthNavi:1.0%
  • 投資のソムリエ:1.4%
  • クアトロ:最大2.0%+成功報酬

 

2021.1末基点、各サービス、投信のリターンは以下の通りでした。

銘柄 許容度 1ヶ月 3ヶ月 6ヶ月 1年
ロボプロ --- 2.23% 6.87% 5.66% ---
WealthNavi 1 1.5% --- 4.5% 4.9%
2 1.7% --- 7.6% 6.5%
3 1.9% --- 10.5% 8.1%
4 2.2% --- 13.1% 9.8%
5 2.6% --- 15.3% 10.8%
投資のソムリエ --- -0.04% 1.61% 1.33% 3.38%
クアトロ --- 0.63% 4.44% 3.92% 5.92%

※WealthNaviは許容度が1~5と上がるにつれ、株式の割合が増えます。

 

直近1ヶ月では、ロボプロのリターンは、WealthNavi(許容度5)よりも相対的に-0.37%とわずかに及びませんでした。可変型投信よりは高いリターンでした。

 

直近6ヶ月では、ロボプロのリターンは、WealthNavi(許容度5)よりも相対的に-9.64%とかなり差を付けられてしまいました。

WealthNavi(許容度5)は、米国株(VTI)35.0%、日欧株(VEA)32.9%、新興国株(VWO)14.6%と、株式の割合が多いです。

例えば、VTIの直近のチャートは以下の通りでした。

右肩上がりで上昇しているので、投資比率の高いWealthNaviの方がリターンが高くなったと思われます。

VTI,チャート

 

可変型投信よりは高いリターンでした。

2021年2月度は、ロボプロがWealthNaviとのリターン差を縮めれれるかが見所です。

 

まとめ

2021年1月度のロボプロのリターンは、直近1ヶ月で2.23%でした。リターンは、可変型投信よりも高かったですが、WealthNaviよりはやや低かったです。

 

2021.2.17時点、ポートフォリオは以下の通りでした。

  • 株式:64.58%
  • 債券:23.07%
  • コモディティ(金):12.34%

株式多めのポートフォリオになっています。不動産は2020.11.3以降からずっと0.00%です。

最新ポートフォリオは、公式ページからログインすると確認できます。

ロボプロ,最新ポートフォリオ

 

2021年2月度も、ロボプロのリターンがどう変化するのか、WealthNavi・可変型投信と比較し、レポートにまとめていきます。

 

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