【楽天証券ideco】初期設定方法をまとめます!初回ログイン・掛金配分の設定・損益の確認方法・スイッチング方法



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こんにちは。本ページでは、楽天証券でidecoを始める人を対象に、初期設定方法をまとめています。

楽天証券でidecoに加入を検討中の方は、下記の記事を参照してください。

>>楽天証券でのidecoの始め方|特徴・商品・手数料・メリットとデメリット・評判をまとめます!

 

 

初回ログインの方法

idecoの加入手続きが完了すると、楽天証券からIDと初期パスワードが送付されてきます。ここでは、楽天証券の画面からideco口座を操作する方法を解説します。

1.楽天証券にログインします。

>>【 楽天証券

 

2.すると、次の画面が表示されます。「確定拠出年金(ideco)」をクリックします。

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3.すると、次の画面が表示されます。ハガキが届いたら、「JIS&T社から加入者口座番号が届いたお客様」をクリックします。

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4.すると、次の画面が表示されます。口座番号とインターネットパスワードを入力し、「登録」をクリックします。

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5.すると、次の画面が表示され完了です。

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ハガキが届いてから間もないと、「入力に誤りがあります」というエラーが出ることがあります。1週間ほど経ってから、再度初期設定を行いましょう。

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掛金配分の設定方法

次に、商品設定をします。毎月の掛金をどの商品に投資するかということです。商品は、投資信託と元本保証型があります。

設定せずにいると、楽天証券指定の投資信託に投資されてしまうので、ご注意ください。すぐに決められない場合は、ひとまず元本保証型を設定しておきましょう。

1.掛金の配分方針を設定が表示されます。

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2.「どんな商品を選んだら良いかわからない方はこちら」をクリックすると、次の画面が表示されます。

「バランス型ファンドを選択する」をクリックすると、それに対応したファンドが抽出されます。

「ポートフォリオから選択する」をクリックすると、リスクとリターン別に資産配分の目安が表示されます。

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3.手順1で「自分で一から商品を選びたい方はこちら」をクリックすると、次の画面が表示されます。

投資したい商品に、配分割合を入力します。入力したら、「設定画面へ」をクリックします。

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4.すると、次の画面が表示されます。左上に、選択した商品と配分割合が表示されます。これを右側のJIS&T社画面に転記します。「申込確認」をクリックして完了です。

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損益の確認方法

楽天証券にログイン後、「確定拠出年金(ideco)」をクリックします。

初回拠出時は、拠出金額から口座開設費用(2829円)と口座管理費用(105円+66円)が差し引かれます。

2ヶ月目以降は、拠出金額から口座管理費用が引かれた金額が投資に回されます。

下記の画面では、投資累計額(元本)が339,778円で、時価評価額が369,623円で、損益が+29,845円であることを示しています。

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同じ画面で下の方に移動すると、保有商品の一覧が表示されます。

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上記の点だけ確認できるようにしておきましょう。

 

スイッチング方法

スイッチングとは、商品を入れ替えることです。

1.楽天証券にログイン後、「確定拠出年金(ideco)」をクリックします。すると、次の画面が表示されます。「保有商品を入れ替える」をクリックします。

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2.すると、次の画面が表示されます。「保有商品の入れ替え設定へ」をクリックします。

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3.すると、次の画面が表示されます。売却商品を選択します。

スイッチングでは、今保有している商品を売却するところから始まります。仮にマイナスの場合には、損を確定させることになりますので、ご注意ください。

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4.次に購入商品を選択します。「売却数量指定に進む」をクリックします。

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5.すると、次の画面が表示されます。売却数量は、全部、もしくは一部(口数指定)を選択できます。

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6.すると、次の画面が表示されます。「申込」をクリックして完了します。

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