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不動産クラウドファンディング プレファンとは?特長と利回り分析

執筆者:NISA SCHOOL 永松 龍一郎(Udemy認定講師

プレファン,特長と利回り分析

こんにちは。プレファンは、1万円と少額からプレサンスコーポレーションが開発・管理するマンションに投資できるサービスです。

運営会社は、株式会社プレサンスリアルタです。2008年8月に設立された、不動産会社です。東証一部上場企業であるプレサンスコーポレーションのグループ企業です。

プレファンは、2021年11月からスタートしています。

 

「少額から、不動産投資で資産運用したい」、「相場に影響されにくい投資がしたい」、「ポートフォリオの拡大や分散先を考えている」と思うなら、プレファンを知っておいて損はありません。

そのようなあなたのために、プレファンのコレだけは知っておきたい3つの特長、及びファンドの利回り分析を解説します。

 

 

更新履歴

  • 利回り分析に、「プレファン ファンド11号」を追加しました。[2022.5.29]

 

 

プレファンのコレだけは知っておきたい3つの特長

プレファンは、不動産クラウドファンディングというサービスです。

「不動産クラウドファンディング」とは、インターネットを通じて投資家から資金を集め、集めた資金をもとに不動産運用を行い、運用益や売買差益を投資家に分配する仕組みです。

元本保証ではありません。

プレファン,投資の流れ

[出典:プレファン]

 

プレファンの3つの特長は、以下3つです。

  1. 1万円から投資可能
  2. 自社開発プレサンスマンションに特化したファンドをラインナップ
  3. 優先劣後出資方式で、元本割れリスクを低減

それぞれについて、詳しく見ていきましょう。

 

1万円から投資可能

「不動産投資するには、大金が必要なんでしょ」と思われる方が多いですよね。

いいえ、プレファンでは1万円と少額から不動産投資が可能です。

 

また、プレファンでは、不動産投資の手間もかかりません。

通常の不動産投資では、物件調査、書類申請、物件メンテナンスなど多くの手間がかかります。

プレファンでは、その点を運営会社プレサンスリアルタが実施しているため、あなたはインターネット上で物件を選ぶだけで面倒なく投資できます。

 

以下は、ファンドの詳細画面です。

物件情報も丁寧にまとめられています。

プレファン,ファンド詳細画面

 

「物件概要」では、投資対象の物件名称、土地、建物、法令についてまとめられています。

「ファンド出資申込」では、ファンド概要と運用情報がまとめられています。

「営業者・取扱者」では、営業者であるプレサンスリアルタの情報がまとめられています。

「FAQ」では、よくある質問がまとめられています。

その他、リスク、スキーム図、分配シミュレーションを確認することもできます。

これだけ詳細にまとめられていると、安心して投資判断を行うことができます。

 

自社開発プレサンスマンションに特化したファンドをラインナップ

取扱ファンドは、プレサンスマンションに特化しています。

プレサンスマンションは、自社で物件を開発から管理まで一貫しており、専門チームによる20,580戸の管理物件数と、98.3%の高い入居率を誇っています。[2020年3月時点]

通常プレサンスマンションへの投資には、数千万円かかりますが、プレファンを通じて1万円から投資できるようになりました。

 

優先劣後出資方式で、元本割れリスクを低減

プレファン,優先劣後出資方式

 

プレファンは、元本割れリスクの低減のため、優先劣後出資方式を採用しています。

簡単に言うと、得られた利益があなたに優先的に配分される仕組みです。

プレファンでは、ファンド出資時に、あなた(優先出資者)と運営会社(劣後出資者)の両者からお金を集めています。

これにより、仮に物件の売却価格が、想定価格を下回っても元本割れしにくい体制が整っています。

元本割れがどのような場合に起きるのかは、「不動産クラウドファンディング プレファンの元本割れリスクを解説」で詳しく解説していますので、ご覧になってください。

 

 

プレファンの利回り分析

2022.5.29時点では、11ファンド募集がありました(募集中・予定も含む)。

利回り分布をわかりやすいように可視化していきます。

横軸に運用期間(ヶ月)、縦軸に想定利回り(%/年)をプロットしています。

プレファン,利回り分析

 

各ファンドについて、運用期間(ヶ月)、想定利回り(%/年)、最低投資額である1万円投資したときの想定配当金(円)についてまとめています。

ファンド名 運用期間(ヶ月) 利回り(%) 配当金(円)
プレファン ファンド11号 6 4.64 232
プレファン ファンド10号 6 4.80 240
プレファン ファンド9号 6 4.58 229
プレファン ファンド8号 6 4.71 235
プレファン ファンド7号 6 4.71 235
プレファン ファンド6号 6 4.96 248
プレファン ファンド5号 6 5.04 252
プレファン ファンド4号 6 4.73 236
プレサンス名古屋駅前ヴェルロード 6 5.08 254
プレサンス玉造駅前 6 4.948 247
プレサンス大阪城公園パークプレイス 6 5.08 254
min. 6 4.58 229
max. 6 5.08 254

*配当金は、1万円投資時で、小数点以下、切り捨てで算出。

 

プレファンでは、運用期間6ヶ月、想定利回り4.71%~5.08%、想定配当金235円~254円に期待できます。

元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%/年を踏まえると、得られるリターンはかなり大きいです。

 

 

まとめ

プレファンは、1万円と少額から不動産に投資でき、想定利回りの配当金に期待できる不動産クラウドファンディングサービスです。

不動産クラウドファンディングには、株式や債券と異なり相場がなく、日々の価格変動を追って、ハラハラする必要はありません。

そのため、相場に影響されにくい投資をしたい方には、プレファンが最適です。

また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているプレファンを利用しても良いでしょう。

 

プレファンを利用するか否かの参考になれば、幸いです。

その他、プレファンに関するトピックは、「不動産クラウドファンディング プレファンの資産運用ガイド」でまとめていますので、ご覧ください。

 

 

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