社会人1年目はつみたてNISAにいくら予算を取ればよいか?手取り月収の5%を目指そう!



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こんにちは。新社会人、おめでとうございます。会社には慣れましたか。まだ始まったばかりです。焦らずに行きましょう。

社会人1年目が始めるべきオススメの資産運用では、iDeCoとつみたてNISAを紹介しました。

>>知らなきゃ損!社会人1年目が始めるべきオススメの資産運用は?

つみたてNISAを始めるにあたり、「どれくらいの予算で投資したら良いのか」について迷いますよね。

ここでは、社会人1年目はいくらつみたてNISAに予算を取ったら良いのか、について紹介します。

先に結論をいうと、手取り月収の5%をまずは目指しましょう。

 

 

まえがき

このページにたどり着いたあなたは、「つみたてNISAとは何か」は知っているかと思います。でも、念のため簡単に復習です。

つみたてNISAとは、投資をするための口座です。日本に住んでいる20歳以上方であれば、誰でも使えます。

メリットは、投資して得た利益に対して税金がゼロになることです。現在のところ、非課税期間は20年間です。

投資できる商品は、金融庁によって選定された投資信託のみです。投資できる金額は、年間40万円(月額換算3.3万円)です。

これだけ押さえておけば、問題ありません。

 

では、いくら予算を取ればよいか?

社会人1年目の方には、毎月手取り月収の5%を目標にしてみましょう。

例えば、大卒の初任給・約20万円で考えてみましょう。ここから社会保険料や所得税などを差し引くと、手取りは約17万円になります。

ここから5%なので、投資目標額は17万円×5%=8500円/月です。

「いきなり8,500円はちょっとな」と思ったら、飲み会1回分の5000円/月を投資に回してみてはいかがでしょうか。「いや、それでもな」と思ったら、月1000円とかでも良いでしょう。

ここで大切なのは、少額でも良いので始めることです。

 

社会人1年目は、お金の使い方の感覚も学びましょう。初めて一人暮らしするなら、家賃、光熱費、通信費、食費など様々な出費があります。いきなり大きいお金を投資して、「今すぐに現金が必要なんだよ」という時にお金が無いと困ります。

そのため、まずは月々無理のない範囲から始めましょう。

 

投資を始めてみると利益だけでなく、日本や世界の経済もわかるようになります。「あっ、こんな経済ニュースで株価に影響するんだ」とか、「日本より世界経済の方が発展している?」など色々なことを肌で感じることができます。

金額を増やしていくのは、それからでも遅くはありません。

ぜひ、将来の自分のためにコツコツと資産形成を始めて行きましょう。

 

つみたてNISAにおいてオススメの証券会社は、クレジットカード決済でポイントが貯まる楽天証券です。

楽天証券では、楽天カードで投資信託を買えます。1%の楽天スーパーポイントが貯まるので、非常にお得です。

まだ、つみたてNISA口座を開いていない場合は、ぜひ候補の一つに入れておきましょう。

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