NYダウに投資するならどのファンドがオススメ？つみたてNISAにeMAXIS NYダウインデックスが追加！

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こんにちは。つみたてNISAにNYダウをベンチマークとした「eMAXIS NYダウインデックス」が追加されました。NYダウでは、この1本のみです。［2019.5.7時点］

NYダウは、金融庁の指標分類では指定インデックス以外、つまりアクティブ運用とされています。

NYダウが投資対象のファンドに投資を検討していますか。

楽天証券で購入できるファンドのうち、投資対象がNYダウで、購入時手数料が無料、償還期限が無期限のファンドを抽出すると、次の4つのみです。

「どのファンドを選んだらよいんだ」、「つみたてNISAで今買うべきか」と悩むことでしょう。そんなあなたのために、4つのファンドを徹底比較します。

NYダウは、一般的に「NYダウ工業株30種平均」を指します。S&Pダウ・ジョーンズ・インデックス社が選定する米国経済を代表する30銘柄です。構成銘柄の平均株価を指数化しています。

採用銘柄は、以下の通りです。［2019.4.2時点］

類似した指標で、S&P500をよく聞きますよね。こちらは、主要上場市場が米国の取引所の米国企業で、流動性がある大型株から、S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が選定する500銘柄です。構成銘柄の時価総額を指数化しています。

どちらも大型株を中心としています。違いとしては、S&P500の方が投資対象が多いため、分散性が高いと言われています。

以下は、NYダウの推移を過去10年分、示したものです。［2019.10.2時点］

ほぼずっと右肩上がりです。2010年と2019年を比較すると、おおよそ10000ドルから26000ドルと約2.6倍まで成長しています。

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NYダウをベンチマークとするファンドは、金融庁の分類だとアクティブ運用に該当します。しかし、基本的にはNYダウに連動するように運用されるインデックスファンドです。

同一ベンチマークで、インデックスファンドを選ぶときの一番のポイントは、手数料（購入時手数料、信託報酬、信託財産留保額）です。

4つのファンドのベンチマークは同一です。4つのファンドの手数料は、以下の通りです。

購入時手数料は全てのファンドで0円です。信託財産留保額は、SMTAMのみ0.2%、それ以外は0%です。

信託報酬は、SMTAM＜eMAXIS＜iFree＝たわらノーロードの順に安くなります。

念のため、リターンも比較してみましょう。

同一ベンチマークなので、ほぼ同様のリターンなのがわかるかと思います。

4つのファンドはすべてNISA対象ですが、つみたてNISA対象はeMAXISのみです。なぜか。つみたてNISAの対象要件の一つに、5年以上運用されていることがあります。

eMAXISとSMTAMは5年以上運用されていますが、iFreeとたわらノーロードはまだ達していません。そのために、つみたてNISAでは購入することができません。

NISAでこれらのファンドを購入したいと考えている場合、手数料の安いiFree又はたわらノーロードをオススメします。

つみたてNISAで購入したい場合、eMAXISを買うかどうかですが、私は今すぐには買わないです。数年後には、iFreeやたわらノーロードも、つみたてNISAの対象商品になると予測するからです。

eMAXISと投資先が同じで、eMAXISより手数料が安いので、こちらを積立する人が多くなります。そうなると、eMAXISを解約する人も出てきて、資金流出も起きやすくなると思います。

iFreeとたわらノーロードがつみたてNISAの対象となったとき、このeMAXISの値下げが実施されるかは確認が必要です。下がるようであれば、iFree、たわらノーロード、eMAXISのうち手数料が最も安いファンドへの投資をオススメします。

NYダウは、金融庁での分類がアクティブ運用ですが、類似したベンチマークであるS&P500は、インデックス運用に分類されています。そのため、S&P500であれば、つみたてNISA対象のファンドも4つあります。

NYダウは米国株30社に投資していますが、S&P500は500社です。後者の方が分散投資としては良いので、一度ファンドを比較してみることをオススメします。