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便利でオススメ!モーニングスターMY投資信託アプリの使い方を解説

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投資信託のアプリって使っていますか。

積立投資を始めると、保有している投資信託の基準価額や、月次リターンが気になりますよね。また、指数(日経平均株価、NYダウ等)や為替も気になるかもしれません。

その時に、PCをいちいち開いて確認するのは面倒ですよね。

そんなあなたには、モーニングスター社が提供する、投資信託アプリ「MY投資信託」がおすすめです。

どんな情報がわかるのか、使い方をまとめていますので、ぜひ日々のチェックに役立ててください。

 

 

MY投資信託では、どんな情報がわかるの?

一言でいうなれば、投資信託について必要な情報がすべてを、ほぼ無料で閲覧できます。一部、有料部分もあります。

ウォッチリスト(後述)に、あなたが気になる投資信託、指数、為替を追加するだけで使えます。

ここでは、SBIアセットマネジメント社が運営する投資信託「EXE-i グローバル中小型株式ファンド」を例に説明します。

ウォッチリストに追加すると、次の画面が表示されます。

基準価額、対前日比、モーニングスターカテゴリー、レーティング(評価)、資金流入、純資産などが見れます。

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[出典:MY投資信託アプリ]


下の方に移動すると、チャートという部分があります。

「単体」では、投資信託の基準価額の推移を確認できます。1ヶ月、3ヶ月、6ヶ月、1年、3年など期間を自由に選択できます。

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「比較」では、選択した期間で、あなたの投資信託と選択した銘柄を比較できます。

下記の例だと、同一時点で100万円投資した場合、EXE-iが81万円、NYダウが128万円になったということを示しています。

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「積立」という項目が、新しくアプリで見れるようになりました。

ここでは、毎月の投資金額と、期間を入力すると、どれくらいのリターンが得られたのか確認できます。

一括投資と積立投資の2パターンあります。これはかなり便利です。

「投資信託って本当に増えるの?」、「どれくらい増えるの?」と疑問を持つ方が多いです。

このツールを使えば、実績ベースでリターンが算出されイメージしやすいです。また、インターネットで「〇〇ファンド、リターン実績」と検索する必要がなくなります。

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「流出入」では、投資信託へのお金の出入りを確認できます。

「購入金額>売却金額」であれば、棒グラフがプラス側に表示されます。「購入金額<売却金額」であれば、棒グラフがマイナス側に表示されます。

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さらに下の方に移動すると、ファンドの特色(概要)、手数料の詳細を確認できます。 

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さらに下に移動すると各種数値を確認できます。

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トータルリターンは、1ヶ月、3ヶ月、6ヶ月、1年、3年(年率)、5年(年率)を確認できます。

パーセンタイルランクとは、期間において該当ファンドのトータルリターンが、カテゴリー内で上位何%に属するかを示す指標です。

例えば、カテゴリー内に100本のファンドがあり、このファンドが10位だとしたら、ランクは10%と表示されます。

シャープレシオは、期間において、リスクあたりのリターンを示す指標です。大きいほぼ良いです。リターン÷リスク(標準偏差)で計算されます。

標準偏差は、リターンのばらつきを示します。

その他、相性の良いファンドや、競合ファンドも確認できます。

 

MY投資信託アプリ使い方

とても簡単です。

1.まずはアプリをインストールしましょう。

☆Apple Store

My 投資信託 (モーニングスター)

My 投資信託 (モーニングスター)

  • Morningstar Japan K.K.
  • ファイナンス
  • 無料

 ☆Google Play

play.google.com

 

2.ウォッチリストの画面で、右上の「編集」をクリックします。ちなみに、ウォッチリストは10個まで作ることができます。

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3.すると、次の画面が表示されます。「銘柄を追加」をクリックします。

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4.すると、次の画面が表示されます。ファンド名を入力して選択すれば完了です。

ファンドの検索もこの画面で行えるので、気になる投資信託がないかをチェックしましょう。

その他、株式・ETF、指数(日経平均株価やNYダウ等)、為替も確認できるので便利です。

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まとめ

MY投資信託アプリは、投資信託を日々ウォッチするのに最適なアプリです。

ほぼ無料で、必要な情報を調べることができます。特に、実績ベースで積立投資した結果、一括投資した結果を確認できる点がおすすめです。

ぜひ、投資信託で投資している人、これから投資しようと思っている方は一度使ってみて下さい。

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