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2020年7月度日本株レポート|配当収入目的で8銘柄に投資開始

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こんにちは、永松です。6.22から米国株配当投資を始め、以前より配当投資に詳しくなりました。(参考:2020年7月度米国株レポート|バイオ銘柄を購入し、19銘柄のポートフォリオに

米国株で得た知識を、「日本株でも活かしてみたい」と思い、2020年6月末から、日本株の配当投資を本格的に始めました。

毎月、ポートフォリオ、トータルリターン、配当実績を記録していきます。

「日本株配当投資では、どれくらいのリスクやリターンがあるのか知りたい」という方の参考になれば、幸いです。

 

 

2020年7月度の主要指数の振り返り

2020.7.1~7.31において、日本株の主要指数は、次の通りでした。

参考値として、米国株のNYダウ、ナスダック、S&P500も記載しています。

指数 7月1日 7月31日 リターン
日経平均 22121.73 21710.00 -2.76%
TOPIX 1538.61 1496.06 -2.76%
NYダウ 25734.97 26428.32 2.69%
ナスダック 10154.63 10745.28 5.81%
S&P500 3115.86 3271.12 4.98%

 

日経平均及びTOPIXは、2020.3の大幅下落から回復しました。7月は共に-2.76%と少し下落しました。

一方、米国株指数は、すべてプラスリターンでした。米国株、強すぎる!

 

2020年7月度のポートフォリオ・リターン・配当実績

私の投資方針は、「高配当銘柄に分散投資し、配当金を再投資し複利成長させる」です。長期保有にこだわらず、より良い銘柄を見つければ、乗り換えします。

まずは、初期投資10万円程度から始めることにしました。

取引は、1株単位で株式が取引できる、SBIネオモバイル証券を利用しています。

ネオモバイル証券は、月50万円までの売買なら月額200円(税別)で利用できます。Tポイントが毎月200pt還元されるので、実質税分20円で取引し放題です。

また、Tポイントは、株式の購入に無駄なく利用できるので、気に入っています。

 

7月度のポートフォリオは、8銘柄からスタート

ポートフォリオは、マネックス証券のスクリーニングで、配当利回り4.5%以上で株式を抽出後、個別銘柄の業績、配当実績、配当性向(当期利益ベース、フリーキャッシュフローベース)を分析して選別しています。

 

7月度は、次の8銘柄(括弧内:銘柄コード)に投資しました。

8.3の終値ベースの予想配当利回りも記載しています。

  • デンカ(4061):未定 ※ネオモバ予想だと4.86%
  • ポーラオルビスHD(4927):4.52%
  • アサヒHD(5857):4.38%
  • 藤商事(6257):7.40%
  • ツバキ・ナカシマ(6464):未定 ※ネオモバ予想だと8.86%
  • 兼松(8020):5.18%
  • 伊藤忠エネクス(8133):5.31%
  • 三井住友F(8316):6.66%

 

後述しますが、松井証券(8628)も保有していましたが、途中で売却しました。 

保有を検討した銘柄は、分析記事を書いています。

デンカは、配当株投資の候補銘柄として有りか無しか?

ポーラオルビスHDは、配当株投資の候補銘柄として有りか無しか?

アサヒホールディングスは、配当株投資の候補銘柄として有りか無しか?

藤商事は、配当株投資の候補銘柄として有りか無しか?

ツバキナカシマは、配当株投資の候補銘柄として有りか無しか?

伊藤忠エネクスは、配当株投資の候補銘柄として有りか無しか?

三井住友フィナンシャルグループは、配当株投資の候補銘柄として有りか無しか?

 

買付額ベースのポートフォリオは、次の通りです。[2020.7.31時点]

日本株,ポートフォリオ

 

ポートフォリオは、10銘柄程度にする予定です。

3ヶ月に1回決算があり、10銘柄なら年40回、資料を読む必要があります。「時間的に10銘柄くらいが最適かな」と判断しています。

今は割合がまばらですが、将来的には10%ずつにしようと思っています。

 

7月度のリターンは-3.56%

7.31時点、買付総額117,052円に対し、評価額で112,889円で、-4163円で割合にすると-3.56%でした。

リターン内訳は、次の通りでした。

銘柄 買付額
(円)
評価額
(円)
リターン
デンカ 12,975 12,570 -3.12%
ポーラオルビスHD 20,850 17,430 -16.40%
アサヒHD 14,160 18,275 29.06%
藤商事 14,060 13,660 -2.84%
ツバキ・ナカシマ 18,538 16,054 -13.40%
兼松 5,740 5,740 0.00%
伊藤忠エネクス 12,855 12,360 -3.85%
三井住友F 17,874 16,800 -6.01%
合計 117,052 112,889 -3.56%

 

8銘柄のうち、2銘柄が0%~29.06%とプラスリターン、6銘柄が-2.84%~-16.40%とマイナスリターンでした。

7.31に日本株の大幅下落がかなり影響しました。一方、アサヒHDは、業績好調と増配を決算発表したため、大幅に株価が上昇しました。結果として、トータルリターンは少しのマイナスリターンに留めています。

 

デンカは、平均取得単価2595円で、5株保有しています。6.30に1株、7.6に4株購入しました。

ポーラオルビスHDは、平均取得単価2085円で、10株保有しています。この銘柄は、以前から9株保有していて、7.29に大幅下落したときに1株追加購入しました。

アサヒHDは、平均取得単価2832円で、5株保有しています。6.30に1株、7.6に3株、7.15に1株購入しました。

 

藤商事は、平均取得単価703円で、20株保有しています。7.6に18株、7.30に2株購入しました。

ツバキ・ナカシマは、平均取得単価806円で、23株保有しています。7.6に15株、7.29に5株、7.30に3株購入しました。7月末の下落に合わせて追加購入しました。

兼松は、平均取得単価1148円で、5株保有しています。以前から目をつけていた銘柄でしたが、配当利回りが低めだったので、株価の下落を待っていました。7.31に約8%下落し、配当利回りが5%を超えたため、購入しました。

 

伊藤忠エネクスは、平均取得単価857円で、15株保有しています。7.16に15株購入しました。

三井住友Fは、平均取得単価2979円で、6株保有しています。6.30に1株、7.6に3株、7.30に1株、7.31に1株購入しました。

 

松井証券は、合計12660円で購入していました。松井証券は、配当予想が会社から発表されていませんでした。「 松井証券は、配当株投資の候補銘柄として有りか無しか? 」で記載したように、7月の決算発表で配当予想が発表されなかったため、7.28に一旦売却しました。

業績は良く、株価は上昇し評価額13575円で売却できたため、+915円のキャピタルゲインを得ました。

 

配当はまだなし

7月以降に受け取った配当をまとめていきます。購入したばかりなので、0円です。

年間配当予想額と、私の平均取得単価における配当利回りは、次の通りです。

銘柄 配当予想額
(円)
平均取得単価
(円)
配当利回り
デンカ 未定 2595 ---
ポーラオルビスHD 80 2085 3.84%
アサヒHD 160 2832 5.65%
藤商事 50 703 7.11%
ツバキ・ナカシマ 未定 806 ---
兼松 60 1148 5.23%
伊藤忠エネクス 44 857 5.13%
三井住友F 190 2979 6.38%

 

配当利回りは、3.84%~7.11%と予想されます。ポーラオルビスHDは、取得単価が高く、配当利回りが低めです。

8.4時点、デンカとツバキ・ナカシマは、配当予想額が未定です。

 

今後の方針

デンカとツバキ・ナカシマは、8.7に決算発表があります。その時点で、配当予想額が示されなければ、売却を検討します。

デンカは、直近の決算資料(2020.5)で、配当予想額が未定ではありますが、業績予想は開示されています。それによると、当期純利益は21,000(百万円)とされています。

「配当性向50%以上」という基本方針が変わらず、かつ予想通り利益が出た場合、計算上115円程度配当が支払われると予想しています。

 

一方、ツバキ・ナカシマは、直近の決算資料(2020.5)で、それまで開示していた、2020.12期の配当予想額と業績を未定と変更しています。

2019.12期時点、配当の支払いに充てられるフリーキャッシュフローは十分にあったので、悪くないと判断していました。

次回、配当権利確定日が12.31なので、一度売却しても、また買う機会はあると判断して、取得単価である806円を超えたら、全売却注文をします。

 

その他、新規銘柄の買付、既存銘柄の買付も行っていく予定です。

レポートは月1回ですが、ツイッターでは最新ポートフォリオをつぶやいています。よろしければ、ご覧ください。

 

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