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貸付型クラウドファンディングFunvestとは?特長と利回り分析を解説

執筆者:NISA SCHOOL 永松 龍一郎(Udemy認定講師

ファンベスト,特長と利回り分析

こんにちは。Funvest(ファンベスト)は、金融・不動産のプロが厳選した企業の事業に数万円から投資できるサービスです。

運営会社は、大和証券グループとクレディセゾングループのFintertech株式会社です。

2021年11月にサービスがスタートしました。

 

「少額から、資産運用を始めたい」、「相場に影響されにくい投資がしたい」、「ポートフォリオ(資産配分)の拡大や分散を考えている」と思うなら、ファンベストを知っておいて損はありません。

そのようなあなたのために、ファンベストのコレだけは知っておきたい3つの特長、及びファンドの利回り分析を解説します。

 

 

更新履歴

  • 利回り分析を更新しました。[2024.5.18]

 

 

ファンベストのコレだけは知っておきたい3つの特長

ファンベストは、貸付型クラウドファンディングというサービスです。

「貸付型クラウドファンディング」とは、資金を必要とする事業者に対し、複数の投資家が投資をしてお金を貸し出す仕組みです。

そのリターンとして、配当を受け取れます。

元本保証ではありません。

 

ファンベストの3つの特長は、以下3つです。

  1. 10万円から投資可能
  2. 国内外の幅広い企業ファンドをラインナップ
  3. 株式投資と同様に、優待がもらえることもあり

それぞれについて、詳しく見ていきましょう。

 

10万円から投資可能

「企業の事業に投資するには、大金が必要なんでしょ」と思いませんか。

いいえ、ファンベストでは10万円と比較的少額から企業に投資が可能です。

 

また、ファンベストでは、投資の手間もかかりません。

ファンベストでは、ファンド募集までに、融資担当、募集担当、審査担当、審査委員会、取締役会と5段階にわたって厳正なチェック体制をとっているため、あなたはインターネット上でファンドを選ぶだけで面倒なく投資できます。

 

以下は、ファンドの詳細画面です。

ファンベスト,ファンド詳細画面

[出典:ファンベスト]

 

「ファンドの魅力」では、ファンドのポイント、ファンド投資による優待(ある場合)、募集概要がまとめられています。

「ファンド詳細」では、ファンドスキームの概要、投資家の収益・費用の考え方、ファンドの募集・運用スケジュール、出資金の入金期限についてまとめられています。

「関係者情報」は、会員登録すると確認できます。

「リスク説明」では、該当ファンド特有のリスクについて説明されています。

 

ここまで、丁寧に情報がまとめられていると、安心して投資判断に利用できます。

 

国内外の幅広い企業ファンドをラインナップ

国内企業だけでなく、海外企業も含めた幅広いファンドをラインナップしています。

2022年5月時点では、次の4シリーズのファンドがあります。

  • モンゴル支援サステナブルファンド:金融(←業種、以下同じ)
  • Impression 投資型コンパクトマンションファンド:不動産
  • ファミリーコーポレーション 未来の翼ファンド:不動産
  • ハウスくん収益不動産ファンド:不動産

 

モンゴル支援サステナブルファンドは、モンゴルの大手商業銀行である「モンゴル貿易開発銀行」の『PETプラスチックごみのリサイクル事業』に貸付するファンドです。

運用時の通貨は米ドルですが、円で投資できます。また、為替変動のリスクを低減するために、為替ヘッジがついています。

その他のファンドは、不動産事業に貸付するファンドです。

 

今後、SDGs(持続可能な開発目標)や社会貢献につながるファンドも登場してくることのことです。

 

株式投資と同様に、優待がもらえることもあり

ファンベストでは、優待特典がついているファンドもあります。

過去には、次の優待特典がありました。

モンゴル支援サステナブルファンドの優待
  1. 出資者全員に、モンゴルゆかりの品をいずれか1点プレゼント
    天然岩塩のバスソルト、特製マフラータオル、特製ハンカチタオル
  2. さらに抽選で15名に、モンゴル産シーベリー果汁100%ジュースをプレゼント

 

Impression 投資型コンパクトマンションファンドの優待

出資者全員に、東北楽天ゴールデンイーグルス「ジャガードフェイスタオル」をプレゼント

なぜこの優待かというと、借主である株式会社Impressionが、東北楽天ゴールデンイーグルスのオフィシャルスポンサーのためです。

 

 

ファンベストのファンドの利回り分析

2024.5.18時点では、76ファンド募集がありました。

利回り分布をわかりやすいように可視化していきます。

横軸に想定運用期間(ヶ月)、縦軸に想定利回り(%/年)をプロットしています。

Funvest,利回り分析

 

各ファンドについて、想定運用期間(ヶ月)、想定利回り(%/年)、最低投資額である10万円投資したときの想定配当金(円)についてまとめています。 

ファンド名 運用期間(ヶ月) 利回り(%) 配当金*
Impression 都市型マンションファンド1-1号【上場親会社保証付】 7 3.00 1,750
M&Hアセットマネジメント 収益レジデンス開発ファンド2-1号 13 3.50 3,792
NSGホールディングス 新潟イノベーションファンド1-3号 5 3.00 1,250
Impression Ludens鶯谷プロジェクト2-1号 7 3.00 1,750
Impression Ludens鶯谷プロジェクト1-2号 8 3.00 2,000
NSGホールディングス 新潟イノベーションファンド1-2号 6 3.00 1,500
エンリード不動産 わくわくリノベーションファンド1-1号 7 4.00 2,333
FRAT 投資用不動産販売事業ファンド5-1号 10 3.00 2,500
湘建 住まいでスマイル応援ファンド2-4号 5 2.75 1,146
NSGホールディングス 新潟イノベーションファンド1-1号 7 3.00 1,750
Impression Ludens鶯谷プロジェクト1-1号 9 3.00 2,250
湘建 住まいでスマイル応援ファンド2-3号 6 2.75 1,375
ファミリーコーポレーション みどりの街 浜田山1-1号 5 3.00 1,250
カワムラ建設 『古都 鎌倉』いい宿つくろうファンド1-1号 10 3.25 2,708
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド4-1号 7 3.00 1,750
Impression Ludens東日暮里プロジェクト2-1号 9 3.00 2,250
国際総合計画 不動産事業支援ファンド1-1号 7 3.25 1,896
FRAT 投資用不動産販売事業ファンド4-1号 10 3.00 2,500
湘建 住まいでスマイル応援ファンド2-2号 9 2.75 2,063
アトラスグループ 千歳マンション開発応援ファンド1-1号 7 3.00 1,750
アズ企画設計 ハウスくん収益不動産ファンド3-1号 10 2.75 2,292
FRAT 投資用不動産販売事業ファンド3-1号 7 3.00 1,750
ウィッシュ 石垣島真栄里プロジェクト1-1号 6 3.25 1,625
大興ネクスタ 『モデューラ』長期優良住宅開発ファンド2-1号 7 3.00 1,750
新潟アルビレックスBB応援ファンド1-1号 10 3.00 2,500
レジデンシャル不動産 マンション再生販売事業ファンド3-2号 9 3.00 2,250
湘建 住まいでスマイル応援ファンド2-1号 11 2.75 2,521
FRAT 投資用不動産販売事業ファンド2-1号 5 3.00 1,250
レジデンシャル不動産 マンション再生販売事業ファンド3-1号 10 3.00 2,500
Impression Ludens上荻プロジェクト2-2号 6 3.00 1,500
藤和コーポレーション 『b‘CASA』不動産開発事業ファンド4-2号 6 3.00 1,500
Impression Ludens本蓮沼プロジェクト2-1号 10 3.00 2,500
レジデンシャル不動産 マンション再生販売事業ファンド2-3号 11 3.00 2,750
Impression Ludens上荻プロジェクト2-1号 7 3.00 1,750
レジデンシャル不動産 マンション再生販売事業ファンド2-2号 12 3.00 3,000
Impression Ludens東日暮里プロジェクト1-1号 15 3.20 4,000
藤和コーポレーション 『b‘CASA』不動産開発事業ファンド4-1号 7 3.00 1,750
大興ネクスタ 『モデューラ』長期優良住宅開発ファンド1-1号 8 3.00 2,000
Impression Ludens本蓮沼プロジェクト1-1号 12 3.00 3,000
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド3-1号 11 2.90 2,658
藤和コーポレーション 『b‘CASA』不動産開発事業ファンド3-1号 6 3.00 1,500
レジデンシャル不動産 マンション再生販売事業ファンド2-1号 14 3.00 3,500
Impression Ludens糀谷プロジェクト2-1号 5 2.80 1,167
レジデンシャル不動産 マンション再生販売事業ファンド1-1号 10 3.00 2,500
Impression Ludens上荻プロジェクト1-1号 12 3.00 3,000
タマキホーム 沖縄かりゆしファンド1-1号 5 3.20 1,333
モンゴル貿易開発銀行 サスティナビリティ支援ファンド3号(円建) 7 3.50 2,042
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド2-1号 6 3.00 1,500
藤和コーポレーション 『b‘CASA』不動産開発事業ファンド2-1号 6 3.00 1,500
アズ企画設計 ハウスくん収益不動産ファンド2-2号 3 3.00 750
シティホームズ 『THE CITY』収益商業ビルファンド2-2号 9 4.00 3,000
Impression Ludens糀谷プロジェクト1号 10 3.00 2,500
アズ企画設計 ハウスくん収益不動産ファンド2-1号 5 3.00 1,250
Impression Ludens板橋区役所前プロジェクト2号 7 3.00 1,750
湘建 住まいでスマイル応援ファンド1号 9 3.50 2,625
シティホームズ 『THE CITY』収益商業ビルファンド2-1号 11 4.00 3,667
モンゴル貿易開発銀行 サステナビリティ支援ファンド2号(円建) 11 3.50 3,208
FRAT 投資用不動産販売事業ファンド1号 12 3.50 3,500
シティホームズ 『THE CITY』収益商業ビルファンド2号 9 4.50 3,375
モンゴル貿易開発銀行 サステナビリティ支援ファンド1号(円建) 12 3.50 3,500
藤和コーポレーション 『b‘CASA』不動産開発事業ファンド2号 10 3.00 2,500
シティホームズ 『THE CITY』収益商業ビルファンド1号 11 4.50 4,125
藤和コーポレーション 『b‘CASA』不動産開発事業ファンド1号 11 3.00 2,750
モンゴル支援サステナブルファンド4号(為替ヘッジあり) 12 3.00 3,000
Impression Ludens板橋区役所前プロジェクト1号 12 3.00 3,000
モンゴル支援サステナブルファンド3号(為替ヘッジあり) 5 3.00 1,250
Impression 投資型コンパクトマンションファンド2号 7 3.00 1,750
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド3号 4 3.00 1,000
Impression 投資型コンパクトマンションファンド1号 8 3.00 2,000
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド2号 5 3.00 1,250
ハウスくん収益不動産ファンド3号 7 2.25 1,313
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド1号 6 3.00 1,500
ハウスくん収益不動産ファンド2号 8 2.25 1,500
モンゴル支援サステナブルファンド2号(為替ヘッジあり) 10 3.00 2,500
ハウスくん収益不動産ファンド1号 9 2.25 1,688
モンゴル支援サステナブルファンド1号(為替ヘッジあり) 12 3.00 3,000
最小 3 2.25 750
最大 15 4.50 4,125
中央値 8.0 3.00 ---
平均値 8.4 3.08 ---

*:10万円投資時で算出(数値は切り捨て)

 

ファンベストのファンドでは、想定運用期間3ヶ月~15ヶ月、想定利回り2.25%~4.50%、想定配当金750円~4,125円に期待できるようです。

元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%/年を踏まえると、得られるリターンはかなり大きいです。

 

 

まとめ

ファンベストは、少額から国内外の企業の事業に投資でき、想定利回りの配当金に期待できる貸付型クラウドファンディングサービスです。

貸付型クラウドファンディングには、株式や債券と異なり相場がなく、日々の価格変動を追って、ハラハラする必要はありません。

そのため、相場に影響されにくい投資をしたい方には、ファンベストはおすすめです。

また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているファンベストを利用してみてはいかがでしょうか。

 

ファンベストを利用するか否かの参考になれば、幸いです。

その他、ファンベストに関するトピックは、「貸付型クラウドファンディングFunvest(ファンベスト)の資産運用ガイド」でまとめていますので、ご覧ください。

 

 

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