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貸付型クラウドファンディングFunvestとは?特長と利回り分析を解説

執筆者:NISA SCHOOL 永松 龍一郎(Udemy認定講師

ファンベスト,特長と利回り分析

こんにちは。Funvest(ファンベスト)は、金融・不動産のプロが厳選した企業の事業に数万円から投資できるサービスです。

運営会社は、大和証券グループとクレディセゾングループのFintertech株式会社です。

2021年11月にサービスがスタートしました。

 

「少額から、資産運用を始めたい」、「相場に影響されにくい投資がしたい」、「ポートフォリオ(資産配分)の拡大や分散を考えている」と思うなら、ファンベストを知っておいて損はありません。

そのようなあなたのために、ファンベストのコレだけは知っておきたい3つの特長、及びファンドの利回り分析を解説します。

 

 

更新履歴

  • 利回り分析に、「アズ企画設計 ハウスくん収益不動産ファンド2-1号」を追加しました。[2022.11.18]

 

 

ファンベストのコレだけは知っておきたい3つの特長

ファンベストは、貸付型クラウドファンディングというサービスです。

「貸付型クラウドファンディング」とは、資金を必要とする事業者に対し、複数の投資家が投資をしてお金を貸し出す仕組みです。

そのリターンとして、配当を受け取れます。

元本保証ではありません。

 

ファンベストの3つの特長は、以下3つです。

  1. 10万円から投資可能
  2. 国内外の幅広い企業ファンドをラインナップ
  3. 株式投資と同様に、優待がもらえることもあり

それぞれについて、詳しく見ていきましょう。

 

10万円から投資可能

「企業の事業に投資するには、大金が必要なんでしょ」と思いませんか。

いいえ、ファンベストでは10万円と比較的少額から企業に投資が可能です。

 

また、ファンベストでは、投資の手間もかかりません。

ファンベストでは、ファンド募集までに、融資担当、募集担当、審査担当、審査委員会、取締役会と5段階にわたって厳正なチェック体制をとっているため、あなたはインターネット上でファンドを選ぶだけで面倒なく投資できます。

 

以下は、ファンドの詳細画面です。

ファンベスト,ファンド詳細画面

[出典:ファンベスト]

 

「ファンドの魅力」では、ファンドのポイント、ファンド投資による優待(ある場合)、募集概要がまとめられています。

「ファンド詳細」では、ファンドスキームの概要、投資家の収益・費用の考え方、ファンドの募集・運用スケジュール、出資金の入金期限についてまとめられています。

「関係者情報」は、会員登録すると確認できます。

「リスク説明」では、該当ファンド特有のリスクについて説明されています。

 

ここまで、丁寧に情報がまとめられていると、安心して投資判断に利用できます。

 

国内外の幅広い企業ファンドをラインナップ

国内企業だけでなく、海外企業も含めた幅広いファンドをラインナップしています。

2022年5月時点では、次の4シリーズのファンドがあります。

  • モンゴル支援サステナブルファンド:金融(←業種、以下同じ)
  • Impression 投資型コンパクトマンションファンド:不動産
  • ファミリーコーポレーション 未来の翼ファンド:不動産
  • ハウスくん収益不動産ファンド:不動産

 

モンゴル支援サステナブルファンドは、モンゴルの大手商業銀行である「モンゴル貿易開発銀行」の『PETプラスチックごみのリサイクル事業』に貸付するファンドです。

運用時の通貨は米ドルですが、円で投資できます。また、為替変動のリスクを低減するために、為替ヘッジがついています。

その他のファンドは、不動産事業に貸付するファンドです。

 

今後、SDGs(持続可能な開発目標)や社会貢献につながるファンドも登場してくることのことです。

 

株式投資と同様に、優待がもらえることもあり

ファンベストでは、優待特典がついているファンドもあります。

過去には、次の優待特典がありました。

モンゴル支援サステナブルファンドの優待
  1. 出資者全員に、モンゴルゆかりの品をいずれか1点プレゼント
    天然岩塩のバスソルト、特製マフラータオル、特製ハンカチタオル
  2. さらに抽選で15名に、モンゴル産シーベリー果汁100%ジュースをプレゼント

 

Impression 投資型コンパクトマンションファンドの優待

出資者全員に、東北楽天ゴールデンイーグルス「ジャガードフェイスタオル」をプレゼント

なぜこの優待かというと、借主である株式会社Impressionが、東北楽天ゴールデンイーグルスのオフィシャルスポンサーのためです。

 

 

ファンベストのファンドの利回り分析

2022.11.18時点では、24ファンド募集がありました(募集中、予定も含む)。

利回り分布をわかりやすいように可視化していきます。

横軸に運用期間(ヶ月)、縦軸に想定利回り(%/年)をプロットしています。

Funvest,ファンベスト,利回り分析

 

各ファンドについて、運用期間(ヶ月)、想定利回り(%/年)、最低投資額である1万円投資したときの想定配当金(円)についてまとめています。 

ファンド名 運用期間(ヶ月) 利回り(%) 配当金*
アズ企画設計 ハウスくん収益不動産ファンド2-1号 5 3.00 1250
Impression Ludens板橋区役所前プロジェクト2号 7 3.00 1750
湘建 住まいでスマイル応援ファンド1号 9 3.50 2625
シティホームズ 『THE CITY』収益商業ビルファンド2-1号 11 4.00 3667
モンゴル貿易開発銀行 サステナビリティ支援ファンド2号(円建) 11 3.50 3208
FRAT 投資用不動産販売事業ファンド1号 12 3.50 3500
シティホームズ 『THE CITY』収益商業ビルファンド2号 9 4.50 3375
モンゴル貿易開発銀行 サステナビリティ支援ファンド1号(円建) 12 3.50 3500
藤和コーポレーション 『b‘CASA』不動産開発事業ファンド2号 10 3.00 2500
シティホームズ 『THE CITY』収益商業ビルファンド1号 11 4.50 4125
藤和コーポレーション 『b‘CASA』不動産開発事業ファンド1号 11 3.00 2750
モンゴル支援サステナブルファンド4号(為替ヘッジあり) 12 3.00 3000
Impression Ludens板橋区役所前プロジェクト1号 12 3.00 3000
モンゴル支援サステナブルファンド3号(為替ヘッジあり) 5 3.00 1250
Impression 投資型コンパクトマンションファンド2号 7 3.00 1750
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド3号 4 3.00 1000
Impression 投資型コンパクトマンションファンド1号 8 3.00 2000
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド2号 5 3.00 1250
ハウスくん収益不動産ファンド3号 7 2.25 1313
ファミリーコーポレーション 未来への翼ファンド1号 6 3.00 1500
ハウスくん収益不動産ファンド2号 8 2.25 1500
モンゴル支援サステナブルファンド2号(為替ヘッジあり) 10 3.00 2500
ハウスくん収益不動産ファンド1号 9 2.25 1688
モンゴル支援サステナブルファンド1号(為替ヘッジあり) 12 3.00 3000
min. 4 2.25 1000
max. 12 4.50 4125

*:10万円投資時で算出(数値は切り捨て)

 

ファンベストのファンドでは、想定運用期間4ヶ月~12ヶ月、想定利回り2.25%~4.50%、想定配当金1000円~4125円に期待できます。

元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%/年を踏まえると、得られるリターンはかなり大きいです。

 

 

まとめ

ファンベストは、少額から国内外の企業の事業に投資でき、想定利回りの配当金に期待できる貸付型クラウドファンディングサービスです。

貸付型クラウドファンディングには、株式や債券と異なり相場がなく、日々の価格変動を追って、ハラハラする必要はありません。

そのため、相場に影響されにくい投資をしたい方には、ファンベストが最適です。

また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているファンベストを利用しても良いでしょう。

 

ファンベストを利用するか否かの参考になれば、幸いです。

その他、ファンベストに関するトピックは、「貸付型クラウドファンディングFunvest(ファンベスト)の資産運用ガイド」でまとめていますので、ご覧ください。

 

 

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