【Funds】面白い!大阪王将ファンドの買い方|特典は、割引券と新メニュー試食会参加権!株主優待とのどっちがお得?



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こんにちは。大阪王将をご存知でしょうか。イートアンド株式会社が運営する中華チェーン店です。全国にあります。イートアンドは、東証一部上場企業なので、株式を通じて投資することができます。

2019年11月、貸付ファンドFundsから、より気軽に投資できる「大阪王将ファンド」が登場しました。

本ページでは、Fundsの大阪王将ファンドの特徴・メリット(特典)とデメリット・株主優待との比較について、まとめています。

「大阪王将によく食事に行くよ」という方は、投資を検討する価値があるかと思います。

 

 

大阪王将ファンドの特徴

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[出典:Funds

 

大阪王将ファンド#1(第一弾)は、2019.10.31から抽選申込、2019.11.11から先着申込が始まります。

募集金額は5000万円、想定運用期間は11ヶ月で、想定利回りは2.0%です。

例えば、1万円投資する場合、1万円×2.0%×11/12=183円の配当金がもらえます。 Fundsでは1円から投資することができます。

本ファンドで集めた資金の用途は、大阪王将新規出店に利用されます。

 

大阪王将ファンドのメリットとデメリット

メリットは、「配当金が得られること」です。このファンドでは、さらに2つの大きな特典があります。

  1. 大阪王将店舗での10%割引券がもらえる
  2. 新メニューサキドリ試食会&意見交換会に参加できる

 

本ファンドに3万円以上を申込した方を対象に、運用期間中に一部店舗で何度も利用できる10%割引券がもらえます。店内orお持ち帰りで、税抜1000円以上の会計から使えます。

>>対象店舗

また、本ファンドに投資が確定した方(1円~)を対象に、都内(#1は12月を予定)で開催される新メニュー試食会と意見交換会に招待されます。

大阪王将を利用していて、「いち早く新メニューを食べてみたい」、「こんなメニュー欲しかったんだよな」と意見を直に伝えたい方にはオススメです。

 

デメリットは、大阪王将ファンドに限らないですが、元本割れする恐れがあることです。元本割れする恐れがあるのは、以下の2パターンです。

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[出典:Funds

 

ナインブロック社は、イートアンド社の100%子会社です。

ファンド組成企業であるナインブロック社がデフォルト(債務不履行)した場合、元本割れします。借り手であるイートアンド社がデフォルトした場合、元本割れします。

新規出店した事業がうまくいかなくても、元本割れはしません。

金融商品ですので、その点については十分に理解しておきましょう。

 

株主優待と大阪王将ファンドの特典はどっちがお得?

まず、イートアンド社に株式で投資した場合を考えてみましょう。保有株式に応じて、以下2つの株主優待がついてきます。

  • 自社製品プレゼント:[100株以上]3000円相当[500株以上]9000円相当[1000株以上]18000円相当
  • 2000円相当のお食事券:100株以上

2019.11.1時点終値1767円ですので、株主優待を受けるには1767円×100株=17.67万円必要です。また、2018.3ベースで考えると、配当金が7.5円ありましたので、100株保有であれば750円得られました。

仮に利回り換算すると、(3000円相当+2000円相当+750円)÷17.67万円×100%=3.25%/年です。

 

一方、大阪王将ファンドではどうでしょうか。3万円以上で10%の割引券をもらえます。その割引券を使って株主優待と同様の金額、3000円相当+2000円相当=5000円相当得をするためには、5万円の食事が必要です。

王将ファンドの予定配当金は、3万円×2.0%×11/12ヶ月=550円です。

このとき仮に利回り換算すると、(5000円割引分+550円)÷(3万円投資+5万円食事)×100%×12/11=7.56%/年です。

 

5万円も食事しない」という方も多いでしょう。仮に株主優待の利回り3.25%と同様の得をするには、いくら食事をする必要があるか計算してみました。

結論だけ述べれば、4896円以上のお食事すれば株主優待と同程度の利回りを得ることができます。つまり、3万円分の投資と4896円のお食事で同程度の価値があります。

株式投資の場合は、「安いときに株を買えば利回りは上昇する」というメリットがありますが、大阪王将ファンドも中々お得な優待を保持していると思います。

 

大阪王将ファンドの申込方法

申込方法は簡単です。

1.公式サイトからFundsの口座を開設します。口座開設・口座維持費は無料です。5営業日ほどかかります。

>>【 Funds 】

 

2.口座開設が完了したら、大阪王将ファンドに投資するだけです。

大阪王将ファンド#1の場合、抽選方式(2500万円分)と先着方式(2500万円分)の2つがあります。先に抽選方式に申込んで、はずれた場合は先着方式に参加しましょう。

抽選方式では、募集金額の約6倍の申込があります。[2019.11.2時点]

先着方式は11.11からですので、スムーズに口座開設の手続きが進めば、間に合うかと思います。

もし、間に合わなくても、今後第二弾(#2)や、同様なファンドが出てきた時のための準備になります。

その他、詳細な情報は公式サイトをご覧ください。

Funds

Funds 】

 

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