不動産投資FANTASにおける商品(ファンド)はどれくらいのリターン・利回りが期待できるのか?インカムとキャピタル重視の違い!



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こんにちは。1口1万円で不動産投資できるFANTAS funding(ファンタスファンディング)というサービスをご存知でしょうか。2018年11月から始まった新しい不動産投資クラウドファンディングです。

ファンタスでの投資に興味があるけど、「どんな商品があるのか、どれくらいのリターンが得られるのか、事前に確認しておきたい」と思う方は多いです。

そんな方のため、ファンタスにおける商品(ファンド)のリターン分析、をまとめています。[2019.11.16時点]

結論を先にいうと、以下です。

  • 想定利回り:年3.5%~10.0%
  • 1万円投資時の分配金:116円~624円

 

ファンタスの特徴、メリットとデメリット、評判、始め方については下記の記事を参考にしてください。

>>【FANTAS】1口1万円からの不動産投資の始め方|会社の信頼性・特徴・メリットとデメリット・評判をまとめます!

 

 

ファンタスの商品

ファンタスは、不動産特化型のクラウドファンディングですので、商品(ファンド)の投資対象はすべて不動産です。主に3タイプがあります。

  1. 中古不動産ファンド
  2. リノベーション不動産ファンド
  3. 空き家再生ファンド

 

中古不動産ファンドは、マンションなどを1室買い取り、運用されます。

家賃収入と売却収益から、私たちに配当金が支払われます。募集金額は2千万円~3千万円です。運用期間は4ヶ月~12ヶ月で、想定利回りは4.0%前後が多いです。

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[出典:FANTAS funding (以下同じ)]

 

リノベーション不動産ファンドは、買い取ったマンションなどをリノベーションして、運用されます。

こちらも中古不動産と同様の、募集金額、運用期間、想定利回りが多いです。

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リノベーションとは、リフォームよりも大規模な建物の改修を言います。築年数が経って劣化したものを修繕したり、現代のユーザーニーズに合わせた機能追加が行われています。

例えば、上記のリノベーションPJ第44号の浴室を見てみましょう。

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壁も床も浴槽も綺麗になっています。特に、BEFOREではシャワーと浴槽の蛇口が一体型でしたが、AFTERではシャワー単体になり、手が届きやすくなっています。このようにリノベーションした物件に投資、運用されるファンドです。

 

空き家再生ファンドは、ファンタスに特徴的で、一軒家を買い取り、再び利用可能な状態へ再生して運用されます。

募集金額は、500万円~1000万円と他のファンドに比べ少なめです。運用期間は、4ヶ月~8ヶ月で、想定利回りは8.0%が多いです。

他のファンドと比較して、入居者がいないや思った価格で売却できないリスクもあるため、リターンも高めに設定されています。

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キャピタル重視とインカム重視の違いは?

ファンタスの分類で、キャピタル重視型とインカム型があります。分析した結果、インカム重視は運用期間が長いファンドでした。

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例えば、想定利回りが4.0%のファンドで、運用期間が4ヶ月と12ヶ月(365日)のものがあるとしましょう。このとき、後者のファンドがインカム型と分類されていました。

インカムとは、収入のことでこの投資で言う分配金です。1万円投資する場合、運用期間が4ヶ月なら1万円×4%/年×4ヶ月/12ヶ月=133円です。一方、12ヶ月なら400円になります。

つまり、インカム型はトータルで得られる分配金が多いことをファンタスでは定義しています。

 

 

ファンタスのリターン分析

2019.11.16時点では、65ファンドの募集がありました。リターン分布をわかりやすいように可視化しました。

横軸に運用期間(日)、縦軸に想定リターン(%/年)をプロットしています。

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運用期間は93日~366日、想定リターンは年3.5%~10.0%です。8.0%~10.0%の高利回りのファンドは、ほとんどが空き家再生PJです。

 

以下に、各ファンドの運用期間(日)、想定リターン(%/年)、最低投資額である1万円投資したときの分配金(円)についてまとめています。募集が新しい順に並べています。

分配金は116円~624円でした。

ファンド名 運用
期間
リターン 1万円
投資時
空き家再生PJ21号 181 8.0 396
中古不動産PJ45号 122 3.5 116
リノベーションPJ44号 122 4.0 133
中古不動産PJ43号 122 4.0 133
中古不動産PJ42号 120 4.0 131
中古不動産PJ41号 120 4.0 131
中古不動産PJ40号 123 5.0 168
中古不動産PJ39号 123 5.0 168
中古不動産PJ38号 123 5.0 168
中古不動産PJ37号 366 4.0 401
中古不動産PJ36号 123 5.0 168
中古不動産PJ35号 123 5.0 168
中古不動産PJ34号 366 4.0 401
中古不動産PJ33号 366 4.0 401
中古不動産PJ32号 366 4.0 401
中古不動産PJ31号 366 4.0 401
中古不動産PJ30号 366 4.1 411
中古不動産PJ29号 366 4.1 411
中古不動産PJ28号 366 4.1 411
空き家再生PJ19号 173 8.0 379
空き家再生PJ18号 173 8.0 379
空き家再生PJ17号 173 8.0 379
中古不動産PJ27号 113 5.5 170
中古不動産PJ26号 113 5.5 170
中古不動産PJ25号 113 5.5 170
中古不動産PJ24号 113 5.5 170
中古不動産PJ23号 366 4.5 451
空き家再生PJ15号 197 8.0 431
空き家再生PJ14号 197 8.0 431
空き家再生PJ16号 197 8.0 431
空き家再生PJ13号 197 8.0 431
中古不動産PJ22号 106 6.0 174
中古不動産PJ21号 106 6.0 174
中古不動産PJ20号 106 6.0 174
中古不動産PJ19号 366 4.7 471
空き家再生PJ12号 235 8.0 515
空き家再生PJ11号 235 8.0 515
中古不動産PJ18号 114 8.0 249
中古不動産PJ17号 114 8.0 249
中古不動産PJ16号 114 8.0 249
中古不動産PJ15号 114 8.0 249
空き家再生PJ10号 196 8.0 429
空き家再生PJ9号 196 8.0 429
中古不動産PJ14号 104 8.0 227
中古不動産PJ13号 104 8.0 227
中古不動産PJ12号 104 8.0 227
空き家再生PJ8号 199 8.0 436
空き家再生PJ7号 199 8.0 436
空き家再生PJ6号 176 8.0 385
空き家再生PJ5号 199 8.0 436
中古不動産PJ11号 107 8.0 234
空き家再生PJ4号 228 10.0 624
中古不動産PJ10号 105 8.0 230
中古不動産PJ9号 105 8.0 230
空き家再生PJ3号 187 10.0 512
空き家再生PJ2号 187 10.0 512
中古不動産PJ8号 93 8.0 203
中古不動産PJ7号 93 8.0 203
空き家再生PJ1号 213 10.0 583
中古不動産PJ6号 121 8.0 265
中古不動産PJ5号 121 8.0 265
中古不動産PJ4号 121 8.0 265
中古不動産PJ3号 121 8.0 265
中古不動産PJ2号 121 8.0 265
中古不動産PJ1号 111 8.0 243

 

ファンドは随時更新されています。最新情報は、公式サイトをご確認ください。

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