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不動産クラファン ダーウィンファンディングとは?特長と利回り分析

執筆者:NISA SCHOOL 永松 龍一郎(Udemy認定講師

ダーウィンファンディング,特長と利回り分析

こんにちは。ダーウィンファンディング(DARWIN Funding)は、1万円と少額からプロが選定した不動産に投資できるサービスです。

運営会社は、ダーウィンアセットパートナーズ株式会社です。2009年9月に設立され、投資不動産の売買・仲介・賃貸及び管理 、プロパティマネジメント、アセットマネジメント、新築アパートの企画・開発・販売を行っています。

2022年8月にサービスが開始されました。

 

「少額から、不動産投資で資産運用したい」、「相場に影響されにくい投資がしたい」、「ポートフォリオの拡大や分散先を考えている」と思うなら、ダーウィンファンディングを知っておいて損はありません。

そのようなあなたのために、ダーウィンファンディングのコレだけは知っておきたい3つの特長、及びファンドの利回り分析を解説します。

 

 

更新履歴

  • 利回り分析をアップデートしました。[2024.6.29]

 

 

ダーウィンファンディングのコレだけは知っておきたい3つの特長

ダーウィンファンディングは、不動産クラウドファンディングというサービスです。

「不動産クラウドファンディング」とは、インターネットを通じて投資家から資金を集め、集めた資金をもとに不動産運用を行い、運用益や売買差益を投資家に分配する仕組みです。

元本保証ではありません。

 

ダーウィンファンディングの3つの特長は、以下3つです。

  1. 1万円から投資可能
  2. 東京都内の不動産ファンドをラインナップ
  3. 優先劣後出資方式で、元本割れリスクを低減

それぞれについて、詳しく見ていきましょう。

 

1万円からの投資可能

「不動産投資するには、大金が必要なんでしょ」と思われる方が多いですよね。

いいえ、ダーウィンファンディングでは1万円と少額から不動産投資が可能です。

 

また、ダーウィンファンディングでは、不動産投資の手間もかかりません。

通常の不動産投資では、物件調査、書類申請、物件メンテナンスなど多くの手間がかかります。

ダーウィンファンディングでは、その点を運営会社ダーウィンアセットパートナーズが実施しているため、あなたはインターネット上で物件を選ぶだけで面倒なく投資できます。

 

以下は、ファンドの詳細画面です。

物件情報も丁寧にまとめられています。

ダーウィンファンディング,ファンド詳細画面

[出典:ダーウィンファンディング]

 

「プロジェクト概要」では、ファンドの基本情報がまとめられています。

「物件情報」では、ファンドの投資対象の物件情報がまとめられています。

「運用情報」では、ファンドの運用状況と運用結果がまとめられています。

 

東京都内の不動産ファンドをラインナップ

ダーウィンファンディングでは、投資対象として主に東京都内のマンションがあります。

おそらく、運営会社が東京都にあるからと思われます。

 

優先劣後出資方式で、元本割れリスクを低減

ダーウィンファンディング,優先劣後出資方式

 

ダーウィンファンディングは、元本割れリスクの低減のため、優先劣後出資方式を採用しています。

簡単に言うと、得られた利益があなたに優先的に配分される仕組みです。

ダーウィンファンディングでは、ファンド出資時に、あなた(優先出資者)と運営会社(劣後出資者)の両者からお金を集めています。

これにより、仮に物件の売却価格が、想定価格を下回っても元本割れしにくい体制が整っています。

元本割れがどのような場合に起きるのかは、「不動産クラウドファンディング ダーウィンファンディングの元本割れリスクを解説」で詳しく解説していますので、ご覧になってください。

 

 

ダーウィンファンディングの利回り分析

2024.6.29時点、20ファンド募集がありました。

利回り分布をわかりやすいように可視化していきます。

横軸に想定運用期間(日)、縦軸に想定利回り(%/年)をプロットしています。

ダーウィンファンディング,利回り分析

 

各ファンドについて、運用期間(日)、想定利回り(%/年)、最低投資額である1万円投資したときの想定配当金(円)についてまとめています。

ファンド名 想定運用期間(日) 想定利回り(%) 配当金(円)*
DARWIN Funding 開発型17号 304 6.0 499
DARWIN Funding 開発型16号 304 6.0 499
DARWIN Funding 開発型15号 304 5.5 458
DARWIN Funding 開発型14号 337 6.2 572
DARWIN Funding 開発型13号 334 6.2 567
DARWIN Funding 開発型12号 335 5.5 504
DARWIN Funding 開発型11号 365 6.5 650
DARWIN Funding 開発型10号 336 6.5 598
DARWIN Funding 開発型9号 336 6.5 598
DARWIN Funding 開発型8号 352 5.5 530
DARWIN Funding 開発型7号 243 5.5 366
DARWIN Funding 開発型6号 335 5.5 504
DARWIN Funding 開発型5号 335 5.5 504
DARWIN Funding 開発型4号 305 5.5 459
DARWIN Funding 開発型3号 549 5.5 827
DARWIN Funding 開発型2号 306 5.5 461
DARWIN Funding 開発型1号 242 4.5 298
DARWIN Funding PJ3号 90 4.4 108
DARWIN Funding PJ2号 61 6.0 100
DARWIN Funding PJ1号 91 8.0 199
最小 61 4.4 100
最大 549 8.0 827
中央値 320 5.5 ---
平均値 293.2 5.8 ---

*配当金は、1万円投資時で、小数点以下、切り捨てで算出。

 

ダーウィンファンディングでは、運用期間61日~549日、想定利回り4.4%~8.0%、想定配当金100円~827円に期待できます。

元本保証ではありませんが、預金金利が0.01%/年を踏まえると、得られるリターンはかなり大きいです。

 

 

まとめ

ダーウィンファンディングは、1万円と少額から不動産に投資でき、想定利回りの配当金に期待できる不動産クラウドファンディングサービスです。

不動産クラウドファンディングには、株式や債券と異なり相場がなく、日々の価格変動を追って、ハラハラする必要はありません。

そのため、相場に影響されにくい投資をしたい方には、ダーウィンファンディングが最適です。

また、株式や債券を保有していて、ポートフォリオの拡大や分散のために、想定利回りが決まっているダーウィンファンディングを利用しても良いでしょう。

 

ダーウィンファンディングを利用するか否かの参考になれば、幸いです。

その他、ダーウィンファンディングに関するトピックは、「不動産クラウドファンディング ダーウィンファンディングの資産運用ガイド」でまとめていますので、ご覧ください。

 

 

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