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高配当狙い!COZUCHI・西麻布 一棟マンションへの投資ポイント

執筆者:NISA SCHOOL 永松 龍一郎Udemy認定講師

COZUCHI,西麻布 一棟マンション

こんにちは。COZUCHI(コヅチ)は、1万円と少額からプロが厳選した不動産に投資でき、安定的な配当に期待できるサービスです。

 

2022年2月7日より、キャピタルゲイン重視型(高配当狙い)「西麻布 一棟マンション」が募集予定です。

このファンドで知っておきたいことは、以下3点です。

  • 投資対象:好立地条件である、西麻布エリアの土地と建物(共有持分の約8割)
  • 配当金:想定利回り6.0%×運用期間12ヶ月/12ヶ月×投資金額10万円(仮)=6,000円(税引前)
  • キャンペーン:新規投資家登録完了でAmazonギフト券2,000円分プレゼント(本記事の後半部分で解説)

 

ファンド概要、過去ファンドとの比較の投資のポイントを解説します。

投資するか否かの参考になれば、幸いです。

 

 

西麻布 一棟マンションのファンド概要

本ファンドは、高級住宅街が広がる西麻布エリアの、約205坪ほどある土地及び建物(共有持分の約8割)を投資対象としています。

本物件の仕入坪単価は、売主都合で早期に売却したい意向により、相場坪単価から約38%も割安となっています。

本物件の売却シナリオは、次の3点が考えられています。

 

シナリオ1:リテナントによる負けない物件へのバリューアップ

リテナント(賃借人が退去した後、新たな賃借人が入ること)時に、賃料を相場に合わせることで、賃料収入アップさせ、収益物件として売却が考えられています。

 

シナリオ2:交渉を進め一体として売却

建物の8割を取得済みのため、残りの2割も取得することで、建物と土地を一体として売却できるようになります。

このシナリオの場合、西麻布の立地で約205坪の希少性の高さからも高値での売却を見込み、本ファンドの想定利回りは6%→10%に上昇すると考えられています。

 

シナリオ3:権利関係を明確にし、完全所有権として売却

西麻布 一棟マンション,完全所有権

[出典:COZUCHI]

 

共有物分割請求*により、完全な所有権とすることで、個別にも売買が行えるようになります。

完全所有権が認められた場合には、本ファンドの想定利回りは6%→7.5%に上昇すると考えられています。

*不動産所有者のうちの一人が、残りの不動産所有者に対して、「不動産を自分一人の名義にさせて欲しい」と申し出る行為

 

 

本ファンドは、キャピタルゲイン重視型なので、高配当を狙いたい方向けです。

募集要項は、次の通りです。

  • ファンドタイプ:キャピタルゲイン重視型
  • 想定利回り:6.0%(インカムゲイン1.5%+キャピタルゲイン4.5%)
  • 想定運用期間:12ヶ月
  • 最低投資額:1万円
  • 募集金額:70,000万円
  • 応募期間:2022.2.7(19:00)~2.14(13:00)[抽選]
  • 優先・劣後出資割合:88.6%・11.4%

 

インカムゲイン部分に対する想定利回りは1.5%、キャピタルゲイン(売却益)部分に対する想定利回りは4.5%に設計されています。

先述した、シナリオ2やシナリオ3で売却できた場合には、想定利回りは上昇する見込みです。

募集金額は70,000万円と大型案件です。

抽選タイプなので、焦らずに申し込みが可能です。

 

 

西麻布 一棟マンションの過去ファンドとの比較

本ファンドと、COZUCHIの過去ファンド(一般募集開始以降)について、想定利回り、想定運用期間、劣後出資割合を比較しました。

 

想定利回りは、やや低め!

西麻布 一棟マンション,想定利回り比較

 

過去ファンドの想定利回りは、4.5%~20.0%でした。[2022.2.3時点]

本ファンドは6.0%なので、過去ファンドと比較すると低めです。

ただし、キャピタルゲイン重視型としてはやや低めです。

 

想定運用期間は、中間

西麻布 一棟マンション,想定運用期間比較

 

過去のファンドの想定運用期間は、3ヶ月~36ヶ月でした。(84ヶ月の超長期ファンドを除く)[2022.2.3時点]

本ファンドは12ヶ月なので、過去ファンドと比較すると中間です。

 

劣後出資割合は、やや低め

西麻布 一棟マンション,劣後出資割合比較

 

過去ファンドの劣後出資(運営元)割合は、5.0%~77.3%でした。[2022.1.4時点]

本ファンドは、11.4%なので、低めの設定となっています。

他社の不動産クラウドファンディングでは、劣後出資割合が10%~30%くらいが多いことを踏まえると、本ファンドの11.4%は一般的と思われます。

 

 

西麻布 一棟マンションは、キャンペーン付ではないですが、特別キャンペーン実施中!

COZUCHIでは、キャンペーン付ファンドがしばしば見られます。

過去には、対象ファンドの購入で、Amazonギフト券プレゼントやお米5kgプレゼントがありました。

本ファンドでは、残念ながらキャンペーンはありません。

当 NISA SCHOOL ブログ読者限定で、総額50億円突破記念キャンペーンを実施いたします。

概要は、以下の通りです。

  • 実施期間:~2022.2.15
  • 対象条件:当ブログのリンクを経由し、2022.2.15までに投資家登録申請し、2.20までに投資家登録完了した方
  • 特典:先着500名の方に、Amazonギフト券2000円分をプレゼント
    ※本キャンペーンは、公式ページでは記載されていません。

 

下記リンクより投資家登録に進んでください。

総額50億円突破記念キャンペーン

 

 

まとめ

西麻布 一棟マンションは、想定利回り6.0%(インカムゲイン1.5%+キャピタルゲイン4.5%)、想定運用期間12ヶ月、優先・劣後出資割合88.6%・11.4%の、キャピタルゲイン重視型のファンドです。

西麻布 一棟マンションへの投資に加え、総額50億円突破記念キャンペーンを活用して、リターンを上乗せしていただければ幸いです。

ファンドの詳細は、公式ページを確認してください。

 

その他、COZUCHIに関するトピックスは、「COZUCHIとは?始める前に必ず知って下さい!」でまとめていますので、ご覧ください。

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